Рейтинг брокеров форекс и как выбрать лучшего брокера для торговли. Как выбрать брокера

10.10.16 273 199 8

Для торговли на Московской бирже

Если вы читали предыдущую статью « », то уже знаете, что для доступа к биржевым торгам нужен посредник - брокер.

На февраль 2019 года в России почти 300 действующих брокеров. Сегодня - как выбирать из этого многообразия.

Артем Куроптев

частный инвестор

Кто такой брокер

Брокер - это финансовая организация со специальной лицензией. Иногда функции брокера совмещает банк, иногда это отдельная коммерческая организация. Иногда это организация внутри финансовой группы.

Брокер - ваши «руки» на бирже. С помощью брокера вы покупаете и продаете ценные бумаги, заключаете контракты и обмениваете валюту.

Что делает брокер:

Учитывает переданные клиентом денежные средства и имущество.
Регистрирует вас на бирже и присваивает специальные коды для совершения сделок.
Дает вам информацию о ходе торгов.
Принимает от вас распоряжения: «Купить то», «Продать это» и др.
Совершает расчеты по сделкам - переводит деньги и ценные бумаги.
Дает отчеты о сделках, о движении денег и ценных бумаг.
Выдает справки об уплаченных налогах, о цене приобретенных бумаг и т. п.

Брокер также работает налоговым агентом: удерживает и перечисляет государству налоги на дивиденды, рассчитывает и удерживает налог с прибыли от продажи ценных бумаг и доходов по срочным контрактам. В этом вопросе много тонкостей, о них поговорим в другой раз.

Как происходит работа с брокером

1. Договоры. Первым делом вы заключаете договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Эти два вида обслуживания обязательны, они идут вместе. В зависимости от способа заключения у вас на руках может быть полный текст договора с печатью и подписью, короткое извещение о заключении договора или даже извещение, полученное по электронной почте. Договор с одним брокером заключается один раз.

2. Открытие счетов. Брокер открывает вам счета в собственной системе учета и регистрирует вас на бирже. Когда это готово, вы получаете извещение об открытии счетов. Теперь можно переводить деньги на брокерский счет.

3. Ввод денег. Есть разные способы пополнить брокерский счет. Наиболее универсальный - рублевый банковский перевод. Точные реквизиты и формулировку назначения платежа предоставит брокер. Перевод можно сделать через банковское приложение, интернет-банк, кассу банка.

4. Софт. Если вы будете торговать через интернет, то для работы с одними брокерами вам потребуется установить и настроить специальную программу - торговый терминал. У других торговля происходит через сайт. Как установить программу и настроить ключи шифрования - читайте в инструкции брокера.

Чтобы разобраться с работой терминала, попробовать выставить заявки и не рисковать реальными деньгами, потренируйтесь совершать сделки в игровом режиме. Это можно сделать как до заключения договора, так и после.

Демосчет позволит разобраться с технической стороной торговли, но игровые сделки и настоящие могут сильно отличаться психологически. Убыток на демосчете не так страшен, как потеря реальных денег.

Перед участием в реальных торгах потренируйтесь совершать сделки на демосчете

5. Участие в торгах. Торги проходят по расписанию биржи. Например, на фондовом рынке Московской биржи основная сессия проходит с 10:00 до 18:40 по Москве. В другое время купить или продать акции нельзя.

В течение торговой сессии вы можете подавать заявки. Заявка - это вы как бы говорите: «Хочу купить того-то по такой-то цене» или «Продаю вот это по такой-то цене». Некоторые заявки почти гарантированно ведут к сделке, а некоторые могут не исполниться вовсе.

Грубо говоря, вы хотите купить облигацию Минфина за 997 Р , а все продают в диапазоне 998–999 Р . Тогда заявка будет поставлена в очередь: вдруг кто-то предложит свои облигации по этой цене. Если никто не предложит, она не исполнится и либо брокер ее снимет, либо перенесет на следующий день.

Заявки можно снимать по своему желанию, пока они не исполнились, то есть не привели к сделке. А вот отменить сделку не получится, даже если вы ошиблись с ценой, количеством или направлением.

Бывают ситуации, когда купить или продать ту или иную бумагу нельзя из-за отсутствия продавцов или покупателей. Такое бывает в основном с неликвидными - не очень популярными - бумагами.

6. Работа с отчетами. Если в течение дня вы совершали сделки или по вашим счетам было движение денег и бумаг, то брокер отчитается перед вами об этом. Отчет придет почтой или будет виден в терминале.

7. Вывод денег. Вы можете забрать с брокерского счёта все деньги или их часть. Например, если вы получили дивиденды - можете их вывести. Если продали акции или облигации - можете вывести все вырученные деньги или их часть. Обычно деньги выводятся с помощью банковского перевода, но у брокеров бывают и другие варианты.

Вывод денег - это не моментальный процесс и может занимать до трех рабочих дней.

Например, деньги от продажи акций не получится вывести в день продажи этих акций. Дело в том, что расчеты по акциям на Московской бирже происходят на второй день после дня сделки - это называется режимом расчетов Т + 2 (день Т плюс еще два дня).

Если вы совершили сделку сегодня, то акции с вашего счёта спишутся послезавтра - и тогда же придут деньги.

Вывести деньги можно через два дня после продажи акций

Все условия сделки, в том числе цена, фиксируются в момент ее совершения. Поэтому если с момента сделки до момента фактического расчета цена акций на бирже поменялась, это вас не касается, для вас цена зафиксирована.

Отложенные расчеты создают неудобства при выводе, но дают ряд преимуществ при вводе и покупке. Об этом в другой раз.

С общей схемой работы с брокером разобрались. Теперь поговорим о выборе.

Как выбирать

Риск банкротства

Брокер - финансовая организация, которая занимается коммерческой деятельностью. Как любая коммерческая организация, брокер может обанкротиться. Как и у любой финансовой организации, у брокера могут отозвать лицензию.

Купленные через брокера бумаги хранятся в депозитарии в виде электронных записей. Обычно депозитарий - обособленный отдел в самой брокерской компании.

Если брокер перестанет работать, вы не потеряете права на свои ценные бумаги. Их можно будет перевести в депозитарий другого брокера. Но если брокер неправильно учитывал активы клиентов, все заметно усложнится - вплоть до утраты бумаг и судебных разбирательств.

В отличие от банков, по брокерским счетам нет государственных гарантий - никакого агентства по страхованию инвестиций.

В остальном ситуация не отличается от российского банковского сектора: есть госбанки, есть лидеры среди частных компаний и есть «длинный хвост» из всех остальных.

Ведущие операторы рынка по числу активных клиентов, январь 2019

Сбербанк

Тинькофф-банк

«Открытие»

УК «Альфа-капитал»

«Альфа-банк»

«Промсвязьбанк»

Ведущие операторы рынка по объему клиентских операций, январь 2019

ГК «Регион»

4 178 288 161 143

1 511 581 022 024

«Открытие»

1 443 759 214 973

«Ренессанс-брокер»

«Универ капитал»

ИК «Велес капитал»

Сбербанк

«Банк кредит Свисс (Москва)»

Как выбирать

Услуги брокеров

Брокерское обслуживание - это не только сделки. Есть еще несколько моментов, на которые стоит обращать внимание при выборе брокера.

Открытие счёта через интернет. Есть три варианта открыть брокерский счет: посетить офис, отправить нотариально заверенные документы почтой или открыть в интернете через портал госуслуг. Вариант с госуслугами появился только в этом году и пока есть не у всех брокеров.

Доступ к рынкам. Если вы хотите торговать на фондовом, срочном и валютном рынках Московской биржи, то вам подойдет любой крупный универсальный брокер.

Некоторые банки, для которых брокерский бизнес является побочным, дают клиентам-физлицам доступ только на фондовый рынок Московской Биржи. Некоторые брокеры могут не давать доступ к торгам на Санкт-Петербургской бирже.

Еще набор доступных площадок и инструментов может отличаться для брокерских счетов и ИИС. Заранее уточняйте, какие рынки и активы доступны через брокера и с какими ограничениями вы можете столкнуться.

Торговля по телефону. Не все брокеры дают возможность торговать по телефону, и тарифы на эту услугу могут быть заградительными. Уточняйте заранее, если планируете воспользоваться такой возможностью. Это полезно, если у вас на работе нельзя пользоваться личным компьютером или не хотите самостоятельно разбираться в программах.

Обучение и консультации. Тарифные планы для интернет-трейдинга с низкой комиссией не предполагают обучение клиентов биржевой торговле. Если вам нужна помощь в обучении, то некоторые брокеры проводят бесплатные вебинары, а у других есть платные курсы и занятия с инструктором.

Также бывают специальные тарифные планы, обычно они так и называются - «Консультационный» или даже «Личный брокер». На таких планах вам подскажут, что купить с учетом размера вашего капитала, срока инвестиций и желания рисковать.

Такие планы имеют высокую абонентскую плату или требование к капиталу. Какого качества будут консультации - неизвестно. Гарантий, что они принесут вам деньги, никто не даст.

Чаще всего обучение у брокеров платное

Софт. Если вы будете торговать через интернет, то для работы с большинством брокеров вам потребуется установить на компьютер, планшет или телефон специальную программу - торговый терминал.

Чаще всего российские брокеры используют систему QUIK . Исключения - «Альфа-банк» и «Ай-ти-инвест», у которых есть собственные платформы. А также «Нэттрейдер» и Тинькофф-инвестиции, клиентам которых не нужно устанавливать отдельное программное обеспечение - сделки можно совершать через сайт.

Версию QUIK для Виндоуса вы получите бесплатно, а вот за версии для Андроида и Айфона, возможно, придется доплатить. Поэтому если вы планируете торговать с планшета или смартфона, поинтересуйтесь у брокера, сможете ли вы это сделать и сколько это стоит.

Если у вас Мак, а у брокера - QUIK , то вам придется придется установить специальную подсистему для запуска Виндоус-приложений. Если не справитесь с этим сами, придется вызывать компьютерного мастера.

Существует также веб-версия QUIK . Ее можно запустить через браузер с любого компьютера. Эта опция может стоить дополнительных денег, уточняйте в тарифах брокера.

Как выбирать

Тарифы брокеров

Тарифы на одни и те же услуги могут сильно отличаться от брокера к брокеру. Кроме того, у каждого брокера обычно есть сразу несколько тарифных планов с отличающимися расценками.

Брокерская комиссия за сделки. Брокер берёт комиссию, которая рассчитывается в виде процента от суммы сделки. На российском фондовом рынке распространенная комиссия для начинающих инвесторов - 0,05-0,1%. С таким тарифом при покупке акций, облигаций или ETF на 100 000 рублей вы заплатите 50-100 рублей. Плюс еще столько же при продаже. Комиссия биржи - около 0,01% от сделки, иногда она уже включена в брокерскую, а иногда считается отдельно.

Комиссия считается отдельно от сделок и не включается в цены. Иногда размер комиссии видно сразу в терминале. Ее всегда можно посмотреть в отчетах брокера. С брокерского счёта комиссия может списываться по итогам дня или накапливаться в течение месяца и списываться по итогам.

Минимальная комиссия брокера или абонентская плата. Кроме процента от сделки у брокера может быть минимальная комиссия. Например, минимальная комиссия за любую сделку может быть 99 рублей. Или абонентская плата за месяц - 250 рублей. Нужно смотреть в каждом конкретном случае, как такая комиссия соотносится с количеством и суммой сделок, которые вы планируете совершать.

Если минимальная комиссия составляет 295 рублей в месяц, а у вас весь счет - 30 000 рублей, то только на комиссиях вы за год потеряете 12% счёта. Можно поискать брокера подешевле или увеличить размер счета так, чтобы минимальное вознаграждение не взималось.

Если комиссия 295 Р в месяц, а счет - 30 000 Р , то за год вы потеряете 12% счёта

Еще можно торговать как бог, заработать 100% годовых и не беспокоиться о комиссиях, но фантастика в соседнем отделе.

Депозитарные услуги и плата за хранение бумаг. Депозитарий может брать комиссию, если в конце торгового дня или по итогам месяца у вас меняется количество ценных бумаг. При небольших сделках комиссия депозитария может в разы превысить брокерскую. Начинающим инвесторам лучше выбирать брокера, у которого отдельная комиссия за депозитарные услуги отсутствует.

Плата за программное обеспечение. За использование веб-версии QUIK , приложений для Андроида и Айфона может быть предусмотрена абонентская плата.

Ввод и вывод средств. Безналичный ввод и вывод рублей большинство брокеров делают бесплатно или с символической комиссией - например, 10 рублей. Вы не заметите комиссий, если захотите пополнить брокерский счет или забрать с него деньги.

С валютой сложнее: вывод на счет в том же банке, который предоставляет вам брокерские услуги, может быть бесплатным или с небольшой комиссией, например, 0,15% от суммы. А вот перевод от брокера во внешний банк может удерживаться повышенная комиссия. Если вы собираетесь конвертировать валюту на бирже и выводить ее на банковский счет, то нужно обязательно смотреть тарифы на внешние валютные переводы.

Дополнительные комиссии. Брокер может брать плату за различные дополнительные услуги, например предъявление ценных бумаг к оферте и участие в первичном размещении бумаг. Если планируете часто пользоваться такими услугами, обратите внимание на комиссии за них.

Если вы захотите получить от брокера отчет о сделках на бумаге и с печатями, это тоже может стоить денег. Но это редко требуется и стоит недорого.

Как выбирать

Чем проще, тем лучше

Если на первом этапе вам трудно понять, чего конкретно вы хотите от брокера, - выбирайте простоту. Брокер с простыми тарифами позволит вам даже с небольшими деньгами осмотреться и получить практический опыт работы на бирже.

Инвестиции на бирже похожи на предпринимательство. Нужно с чего-то начать, а затем день за днем работать над постепенным улучшением результата.

Ищите новые идеи, адаптируйтесь к изменениям в экономике, законодательстве, на рынке. Брокер лишь часть этого процесса, ваш инструмент. Если не сработаетесь с одним, найдете другого.

Брокер - это не навсегда. Не сработаетесь - найдете другого

Не гонитесь за самой низкой комиссией по сделкам, ведь вы еще не знаете, сколько сделок и какого объема будете совершать. Вместо этого обращайте внимание на обязательные платежи. Со временем вы поймете, как комиссия влияет на ваш результат, и при необходимости сможете найти брокера с более подходящими условиями.

Не стесняйтесь обратиться в поддержку и задать вопрос. Вы сможете не только найти подтверждение прочитанному в тарифах, но и узнаете дополнительные нюансы. А также сможете оценить скорость реакции на ваш запрос.

Брокер отвечает на уточняющие вопросы о тарифах: ответы подробные и понятные

Не пытайтесь объять необъятное. Не имея опыта, выбрать идеального брокера с первого раза всё равно не получится. Не переживайте, если в первый год вы слегка переплатите за брокерское обслуживание, - считайте это платой за приобретенные знания и практические навыки.

А еще можно открыть брокерские счета сразу в нескольких компаниях. Но если будете открывать ИИС, помните: ИИС, в отличие от брокерского счета, может быть только один.

Шпаргалка

Важное

Чем проще, тем лучше. Если на первом этапе вам трудно понять, чего вы хотите от брокера, - выбирайте простоту. Брокер - это не навсегда.

Не гонитесь за низкой комиссией. Вы еще не знаете, сколько сделок и какого объема будете совершать. Лучше обращайте внимание на обязательные платежи. Со временем вы поймете, как комиссия влияет на результат, и при необходимости сможете найти брокера с более подходящими условиями.

Полный комплект программ - не стандарт. Мы привыкли, что у всех сервисов есть навороченные сайты и приложения для любых экранов: хоть планшетов, хоть смарт-часов. Но с брокерами это не всегда так. Проверьте, чтобы у брокера был терминал для нужной вам платформы. Или вы сами должны быть готовы подстроиться под программы брокера.

Задавайте вопросы поддержке. Вы не только сможете найти подтверждение прочитанному в тарифах, но и узнаете дополнительные нюансы. А также сможете оценить скорость реакции на ваш запрос.

Как выбрать брокера и не пожалеть

На первом этапе выбирайте простоту, особенно если вам пока трудно понять, чего вы хотите от брокера.
Проверьте, есть ли у брокера лицензия ЦБ.
Не гонитесь за низкой комиссией.
Проверьте, чтобы у брокера был терминал для нужной вам платформы.
Не бойтесь задавать вопросы поддержке.

В настоящее время соединена с РТС, потому о брокерах можно услышать подробности изредка. Форекс-брокеры, рейтинг которых еще бывает на слуху, находятся в более выгодном положении, но другие компании сегодня упоминаются реже. В данный момент применяется обозначение ММВБ-РТС.

Брокеры ММВБ, а точнее, соединенной биржи ММВБ-РТС, предоставляют доступ на через депозиты. Применение услуг брокеров дает заработок при разумном подходе к использованию вложений.

Валютный брокер ММВБ несомненно поможет вам получить основной капитал на ММВБ-РТС при наличии неплохой проницательности, при разности курсов СКВ. Ведущие брокеры (рейтинг Московской биржи), как правило, это банки либо организации - они предоставляют отличные гарантии сообразно операциям с «плечом». Перед тем как использовать такой инструмент для денежных торгов в том либо ином банке, ознакомьтесь с критериями приема депозитов, вывода средств, а еще узнайте объем всех вероятных комиссий. Именно из этих позиций и складывается рейтинг.

Брокеры Московской биржи: как выбрать

Выбирать брокера стоит исходя из отзывов о его работе и количества клиентов. Непременно сами отзывы необходимо изучить. Выбирать часто приходится между какими-либо личными предпочтениями и надежностью. У например, всегда наблюдается большая численность клиентов, которая взаимодействует с ним по стандартным схемам. Надежный банк имеет возможность рекомендовать особые условия тем, кто заинтересован в привлечении новых средств в оборот.

Комиссии брокеров ММВБ

Взыскиваемая комиссия считается значимой причиной при для торговли на Московской бирже. Величина комиссии различается от банка к банку, ее размеры могут достигать до 0,2% от всего оборота денежных средств на вашем счету. Некоторые из финансовых учреждений при этом взыскивают фиксированную оплату за пользование счетом. В таком случае тарифы устанавливаются непосредственно банком.

Известность и рейтинг: брокеры Московской биржи

В настоящее время на Московской финансовой бирже присутствует много брокеров, предлагающих трейдерам сотрудничество на различных условиях и с разными тарифами. Для того чтобы сделать правильный выбор, участник рынка должен тщательно изучить их рейтинг. Брокеры Московской биржи должны быть хорошо проанализированы. Как же получить максимум достоверной информации?

В первую очередь источник должен быть профессиональным. Во-вторых, обращать внимание нужно и на специализацию данного брокера, ведь торговля может происходить различными активами. Например, можно найти перечень, где некоторые брокеры «Форекс» - лучшие. Рейтинг будет затрагивать только их квалификацию и условия относительно торговли валютами, и может быть недостоверным для бинарных опционов или других типов инвестирования.

Как же оценивать параметры?

Некоторые рейтинги составляют опытные эксперты рейтинговых агентств, другие - игроки рынка трейдинга. Есть несколько важных параметров, по которым можно оценить деятельность брокеров. Среди них - надёжность, условия, сервис. Для наиболее объективного и удачного выбора финансовой компании стоит подробно изучить информацию большинства рейтингов финансовых организаций, действующих на Московской бирже. Желательно отдавать предпочтение оценкам с краткими обзорами и отзывами о брокерской деятельности. Ниже представлены рейтинг которых подтверждается со стороны специалистов финансового рынка.

Финансовая группа БКС

Одним из основных лидеров, по всем важнейшим критериям основных рейтингов ММВБ, является финансовая компания БКС. Она удерживает лидерство по итогам каждого месяца в течение последнего года. Передовые позиции на услуг подтверждает объем сделок брокера БКС - на сумму более 5 трлн руб. Этот показатель намного превышает данные основных конкурентов, и даже показатели самой компании за прошедшие годы.

Месячный оборот компании составляет около 300 млрд руб., что вдвое больше, чем показатели других передовых брокеров фондового рынка. Брокерская фирма лидирует при оценке активной деятельности участников в базовых торгах, а также при обслуживании большого количества клиентов в рамках фондового рынка.

По объему проведенных торгов на Московской бирже, лидером отрасли является компания БКС. Обороты для анализа признаются в полной контрактной стоимости.

Банк «Открытие»

Одной из самых влиятельных в стране финансовых организаций в 2016 году стал банк «ФК Открытие». В прошлом году Банком России был опубликован список показателей для критериев отбора. Выглядит он таким образом:

объем и соотношение вкладов физических и юридических лиц;
размер операций на межбанковском рынке;
качество средств, расположенных в других структурах;
размер банка.

Итоги сентября 2016 года показали, что величина оборота брокера на международном рынке составила 60 194 млн долларов, при суммарном размере всех сделок, которая равняется 116 644 млн долларов за прошлый месяц. Данный банк имеет офисы в 90 городах, обслуживая клиентов более 40 стран мира.

Сбербанк

На данный момент Сбербанк - однозначный фаворит банковского сектора нашей страны. Он был основан в 1841 году, а на сегодняшний момент ему принадлежит 1/3 всех финансовых активов страны. Сбербанк играет важную роль в российской экономике, поскольку является ее главным кредитором. Данный банк насчитывает 16 территориальных единиц и приблизительно 17 000 подразделений в России. Единственное - сущесвтуют намного лучшие, чем он, ПАММ-брокеры. Рейтинг по части торговли другими активами Сбербанк бесспорно возглавляет.

«Ренессанс»

Эта финансовая компания была основана в 2002 году, и активно проводит брокерскую деятельность. Она зарегистрирована в инспекции Москвы, и обладает всеми нужными лицензиями для фондовой деятельности, в частности документами, подтверждающими права на ведение дилерской и депозитарной деятельности, а также право управлять ценными бумагами.

Рейтинг на основе мнения трейдеров

Приблизительное число активных клиентов на ФОРТС определяется следующим образом. По показателям рынка вычисляется величина вновь зарегистрированных счетов, и одновременно структура активности действующих клиентов. По мнению активных клиентов, список наилучших финансовых организаций несколько отличается. Каков же этот рейтинг?

Брокеры Московской биржи, которых следует признать лучшими (по мнению трейдеров):

Компания «Финам», которая обслуживает 9.4 тысяч активных трейдеров.
Фирма «Открытие», обслуживающая 6.8 тысяч трейдеров.
БКС, который обслуживает 5.1 тысяч человек.
Сбербанк, обслуживающий 2.4 тысяч трейдеров.
ВТБ24, который обслуживает 2.3 тысяч активных трейдеров.

Есть ли для новичка принципиальная разница, какого брокера ему для сотрудничества выбирать? Можем смело сказать, что не имеет. Анализируя , мы пришли к выводу – по большому счету, услуги интернет трейдинга, предоставляемые различными брокерами, имеют минимум различий. Посему смело можно выбирать самое выгодное предложение по комиссиям. Однако несколько ценных советов, которые позволят вам максимально быстро освоить специфику работы на фондовом рынке и с брокером в частности, мы готовы предоставить. Давайте поговорим более основательно.

К вопросам обучения – инвестирование в

Успеха в своих изысканиях может добиться лишь тот , который постоянно пополняет свою копилку знаний, совершенствуя собственные навыки. Из этого выделяем следующее – вы хотите посещать очные занятия, которые сегодня предоставляют множество брокеров своим клиентам (часто на бесплатной основе)? Если да – вы немного ограничены в выборе, так как придется выбирать из компаний, что представлены в вашем регионе. Впрочем, на то он и бесплатный семинар, что прийти сюда может любой желающий. Приехали, послушали, извлекли ценную информацию – сотрудничество же начали с другим брокером, дистанционно открыв торговый счет.

Курсы инвестирования - тарифы имеют значение

Как правило, участвующие в торгах Московской биржи брокеры берут комиссию в десятые, а то и сотые доли процента с каждой операции. Новички только посмеются и сбросят эти комиссии со счетов – но не спешите этого делать, ведь впоследствии окажется, что вы заплатили огромные за обслуживание (хотя могли бы сэкономить).

Пройдитесь по сайтам брокеров – вы увидите разительные отличия в процентных ставках. Еще одна рекомендация – обязательно свяжитесь со службой поддержки и расспросите работников о всевозможных избытках со стороны трейдера, которые придется уплатить не только за открытие торгового счета, но также и за проведение сделок. Далеко не всегда в прейскурантах на сайтах брокеры вывешивают всю информацию, необходимую вам.

Виды инвестирования - впечатление решает все!

Самое важное для трейдера – умение анализировать и полагаться на свое чутье. Доверяйте своему внутреннему голосу – какое впечатление у вас сложилось после знакомства с брокером? Да и вообще, далеко не лишним будет найти в сети отзывы людей, которые уже раньше работали с брокером. Слепо доверять им не стоит – форумы полнятся купленными отзывами.… Но в качестве дополнительной подстраховки – самое то.

Сегодня брокерские компании в погоне за клиентами стараются сделать им самые выгодные предложения, предоставляя на выбор несколько тарифов с разными условиями. Давайте попробуем разобраться – какой тариф будет более подходящим именно для вас? Если вы не планируете торговать на бирже каждый день, а на старте карьеры хотите ограничиться несколькими сделками в месяц? В таком случае, вам придется заплатить лишь за услуги депозитария, а также деньги за обслуживание и вовсе нет.

Для желающих вести активную торговлю

Мы уже говорили выше – если планируете совершать много сделок за один день, вам нужно учесть ставку комиссионного вознаграждения брокера с каждой сделки. Условный безлимит. Трейдерам, ведущим активную торговлю, очень выгодно использовать так называемые «условно безлимитные» тарифы. Суть их очень проста – брокер ограничивает размер комиссий. Да, отыскать подобные тарифы в общей линейке достаточно сложно – но брокеры часто устанавливают их индивидуально для клиентов по их просьбе. Торговать на бирже вы сможете лишь после того, как деньги поступили на счет трейдера. Но и здесь есть нюансы – можно использовать систему мгновенных платежей (электронные деньги), можно платить через банк – сроки зачисления до трех рабочих дней. Но прежде, чем нырять в омут с головой, учитывайте – никто не сможет дать вам 100% гарантию получить доход от вложений в акции или другие . Более того, новички даже свои инвестиции в полном объеме возвращают далеко не всегда. Вносите на счет только те деньги, которые вам не жалко будет потерять, утрата которых не сокрушит вас бюджет. Большинство новичков начинает торговать с 10-30 тысяч рублей. Да, по мнению опытных участников рынка, этих денег явно будет недостаточно для формирования диверсифицированного портфеля, но для опытов вам хватит с головой.

Инвестирование - отказ со стороны брокера?

Прецеденты уже были, и были не раз. Все-таки брокеры получают лицензии на ведение деятельности, которые могут быть отозваны. Солидные брокеры очень дорожат своей репутацией (ее, как известно, не купить ни за какие деньги) – отказ работать с вами может последовать после того, как вы не сумели предоставить все необходимые документы (или же подлинность их вызывает у брокера сомнения). Иностранные подданные и лица без гражданства должны иметь миграционную карту, а также вид на жительство (бумага, удостоверяющая ваше право на пребывание в России). Кстати, при открытии счета дистанционно, такие документы не нужны. Трейдер может быть и несовершеннолетним – чтобы он смог открыть счет у брокера, потребуется получить письменное согласие органов попечительства и опеки.

Будьте в курсе всех важных событий United Traders - подписывайтесь на наш

Инвестпривет, друзья! Каждый, кто решился инвестировать средства в акции, облигации и прочие Газпромы, задумывается: а какой брокер лучше? Где мне открыть счет так, чтобы не прогореть? Ведь важно выбрать не только надежного брокера с удобным управлением счетами, но и с минимальными издержками. Ведь чем меньше вы потратите на комиссии и депозитарное обслуживание, тем выгоднее будут инвестиции.

Итак, вы задумались, какого брокера выбрать. Рекомендую проверять будущего партнера (да-да, брокер – ваш ближайший партнер в деле покупки акций!) по нескольким критериям.

Надежность. Ну тут всё понятно. У брокера должна быть лицензия. Причем Центрального банка, а не той странной конторы с Каймановых островов. Ведь он является регистратором ваших акций. Брокер с лицензией реально будет вносить все записи и вести кучу документации, а оффшорный – просто нарисует фантики. Список, какие брокеры надежные и лицензированные, найти можно здесь: http://www.cbr.ru/finmarket/supervision/sv_secur . Скрольте до низу. Важно: там не рейтинг надежности брокеров. Там алфавитный порядок тех, кто вообще имеет разрешение на работу на фондовом рынке.

Удобство. У сайта брокера не должно быть вырвиглазного интерфейса и непонятных программ для трейдинга, которые тормозят сильнее, чем жираф в известном анекдоте. Ведь вам пялится на эту «красоту» регулярно. Интерфейс сайта должен быть понятен и лаконичен, чтобы вы могли быстро найти нужную инфу. То же касается документации. Она должна быть на виду.
Большой выбор инструментов. Конечно, если вы хотите покупать бумаги только Сбера и Газпрома, то Лондонская биржа нафиг вам сдалась. Но если вы хотите стать акционером Гугла или «яблочником», то тут важно, с каким брокером работать. Обязательно нужен брокер с международными связями лицензиями, позволяющими торговать на Нью-Йоркской, Лондонской, Франкфуртской и Санкт-Петербургской биржей. Это, так сказать, джентльменский набор.
Низкие тарифы и отсутствие скрытых комиссий. Об этом еще поговорим ниже.
Открытие ИИС. Если вы хотите получить свои уплаченные налоги назад, то индивидуальный инвестиционный счет must have. О том, как его открыть и в чем фишка ИИС – .
Много способов подачи заявки. Скорее всего, вам не придется пользоваться подачей заявок по телефону (помните, как в фильме «Американцы» все кричат в трубку: «Продавай! Покупай!»). Но если такая возможность есть – отлично. Возможно, вы услышите по радио, что акции Яндекса начинают стремительно расти и захотите их продать. А вы за рулем. Один звонок брокеру – и проблема решена.
Современные платформы для трейдинга. Наличие QUIK или МетаТрейдера – это признак хорошего тона. Конечно, брокер может предлагать свою платформу для торгов или вообще веб-интерфейс. Но проверьте, чтобы всё работало качественно.
Есть ли аналитика. Это поможет принимать взвешенные решения и находить неожиданные варианты обогащения. Можно, конечно, применить лайфхак. Держать деньги у одного брокера, а пользоваться аналитикой другого, пополнив счет на «минималку». Тут никто ничего не может запретить.

Однозначного ответа, какой брокер самый лучший, я не смогу дать. Проанализируйте брокера по предложенным критериям, и вы сможете выбрать наиболее подходящего именно вам.

Ну и, конечно, изучите отзывы – какие лучшие брокеры, подскажет только опыт тех, кто пользовался услугами этих товарищей. Классный источник всякого треша и угара в отношении брокеров – форум banki.ru. Там вы узнаете всё о скрытых комиссиях, проскальзываниях, непредоставления документов и утрате денег военно-морским способом из первых уст.

Комиссии брокера

В целом брокеры по качеству предоставляемых услуг примерно равны (если мы говорим о крупнейших игроках). И инструментов предлагают равное число.

Самое главное различие – какая комиссия брокера. Именно от этого зачастую зависит выбор. Например, если у вас большой капитал, то отдача от него будет хорошей, и на комиссию вообще можно не обращать внимание. Например, если у вас миллион (вот статья, кстати, куда этот миллион вложить).

Теперь о том, какие проценты берет брокер:

комиссия за сделку – за продажу и покупку активов брокер взимает плату, которая составляет, как правило, буквально десятые или даже тысячные доли процента;
комиссия биржи – тут зависит от того, на какой бирже вы затариваетесь акциями и облигациями, но, как правило, тоже небольшая;
плата за обслуживание – взимается некоторыми брокерами ежемесячными, как правило, снижается на сумму уже уплаченных комиссий за сделку;
плата за использование терминала – очень редкий вид, как правило, взимают за подключение мобильного трейдинга и только раз;
комиссия за использование депозитария – обычно 150-300 рублей в год, это плата за внесение записей в реестр.

Кроме того, бывают дополнительные комиссии. Например, если вы торгуете в шорт по РЕПО. Или отдаете распоряжение по телефону. Но, как правило, начинающие инвесторы пользуются подобными услугами редко.

Обратите внимание, что указанные комиссии актуальны для фондового рынка, т.е. для покупки акций, облигаций и ETF. За работу на валютной, внебиржевой и срочной секции берется отдельная плата. Так, за покупку форвардного контракта Сбербанк Управление Активами берет 50 рублей.

Брокеры с минимальными комиссиями

Теперь конкретнее – какого брокера выбрать для торговли. Я отобрал самых надежных и супер-пупер разрекламированных брокеров – в общем, это некий рейтинг брокеров Московской биржи. В таблице вы увидите название брокера, комиссию, минимальный капитал и небольшой комментарий.

Да, комиссии актуальны, если дневной оборот не более 100 тысяч рублей.

Брокер	Тариф	Комиссия за сделку	Комиссия за ведение счета	Комиссия за депозитарий	Мин. сумма	Комментарий
БКС	Директ	0,3%, но не меньше 99 рублей	200 руб. (в виде комиссии за МетаТрейдер 5)	177 рублей в месяц	Нет	Отлично подойдет для инвесторов, планирующих долгосрочные инвестиции
БКС	Старт	0,0354%	354 рублей	177 рублей в месяц	Нет	Общая комиссия за ведение счета уменьшается на сумму уплаченных комиссий, тариф подойдет для активных трейдеров
Финам	Единый счет	0,00944%	177 рублей	177 рублей в месяц	2000 рублей	Брокер предлагает много платформ для торговли и широкий выбор активов
Альфа-Директ	Оптимальный	0,04%	Нет	0,004% от суммы активов в год	Нет	Специальные условия для клиентов Альфа-Банка
ВТБ	Единый	0,065%	Нет	100 рублей в месяц	100000 рублей	Условия хорошая, но большая минималка «кусается»
Уралсиб Кэпитал	Основной	0,0472%	Нет	Любая	Нет	Отличная площадка для начинающих инвесторов
Церих	Отличный старт	0,1%	Нет	Любая	Нет	Бонусом брокер предлагает 4 инвестиционные идеи каждую неделю
Алор	Добро пожаловать!	0,017%	250 рублей	100 рублей в месяц	10 000 рублей	Комиссия за ведение счета уменьшается на сумму уплаченных комиссий
Открытие	Универсальный	0,057%, но не меньше 4 копеек	295 рублей	0,01% в месяц, но не менее 100 рублей	Любая	Комиссия за обслуживание счета отменяется, если на счете больше 50 000 рублей
Сбербанк	Самостоя-тельный	0,06%	Нет	250 рублей в месяц	Нет	Надежный брокер от крупнейшего банка страны
АТОН	Стартовый	0,18%	Нет	Нет	50000 рублей	Не очень привлекательный тариф и высокий порог входа
Промсвязь-банк	Дневной	0,05%	Нет	Нет	Нет	Один из вариантов для новичков
Солид	Первый	0,11%	Нет	200 рублей в месяц	10 000 рублей	Хороший вариант для профи
Тинькофф	Тинькофф Инвестиции	0,3%	99 рублей	Нет	Нет	Отличный вариант для долгосрочных инвесторов и новичков

Так кого выбрать?

Так какого фондового брокера выбрать в итоге-то? Всё зависит от ваших потребностей:

если вы планируете проворачивать сделки постоянно, то вам нужны брокеры с минимальной комиссией за оборот – БКС, Финам, Альфа-Банк;
если у вас небольшой капитал и вы планируете его увеличивать каждый месяц – нужны брокер с отсутствием платы за обслуживание и депозитарий, например, Уралсиб, Промсвязьбанк, Тинькофф;
если для вас важен доступ ко всем инструментам с одного счета и не хочется платить отдельно за каждую услуг – обратите внимание на БКС, Открытие, Финам, Альфа-Директ, Тинькофф;
если у вас большой капитал и важно сэкономить на больших объемах – подойдут Финам, Открытие и Тинькофф.

Если встает вопрос, какого брокера выбрать новичку, то тут возможные 5 вариантов:

Промсвязьбанк – минимальная комиссия за сделку, отсутствуют другие виды платы, много инструментов;
Церих – аналогично, плюс вы получаете бесплатные инвестиционные идеи;
Альфа-Директ – тоже минимальные комиссии;
Уралсиб Кэпитал – аналогично;
Тинькофф – комиссия, может, и большая, но не нужно ничего устанавливать, а покупать акции можно прямо в браузере или мобильном приложении (вот здесь на сервис, а вот ).

Заключение

Таким образом, никто, кроме вас, не подскажет, какой брокер лучше. Выбирайте на свой вкус и не беспокойтесь. Брокер – это не навсегда. Если вам не понравится, то вы всегда сможете сменить его – ваши активы записаны в депозитарии и принадлежат только вам. Ни у одного инвестора никогда не возникало проблем с передачей активов другому брокеру. Так что вот. Думайте сами, решайте сами. И да пребудут с вами деньги!

Читайте еще, это интересно!

Мы обсудим по каким критериям выбирают брокеров? Какие услуги и продукты предлагают брокеры? Рассмотрим алгоритм выбора брокера и подбора самого выгодного тарифа.

Брокер на бирже это не просто посредник как, например, риелтор или консультант. Биржа не принимает заявки на покупку биржевых инструментов от физлиц, поэтому отказаться от брокеров нельзя и платить им комиссию придётся. А вот выбрать брокера и подобрать выгодный тариф вполне Вам под силу, этому стоит уделить время, т.к. это сократит риски, оптимизирует ваши расходы и уменьшит издержки при торговле на бирже.
Брокер на фондовом рынке – это посредник между вами и фондовой биржей. Он выполняет за вас огромное количество регламентируемых законодательством функций начиная от документооборота и заканчивая удержанием налогов.

Вот 5 главных критериев по которым выбирается брокер:

надёжность (не обанкротится ли брокер или не отзовёт ли у него лицензию Центральный банк)
размер комиссий (какие тарифы и сколько вы будете платить ему комиссий)
поддержка пользователей (на сколько качественно работает консультационная и техническая поддержка у брокера)
личный кабинет для управления счётом (как быстро и удобно заводить и выводить средства и получать отчётность)
программное обеспечение для торговли (на сколько удобный и практичный торговый терминал брокера)

2. Какие услуги и продукты предлагают брокеры?

Основных услуги брокера по сути две:

выставление заявок на покупку / продажу инструментов на бирже
выполнение функции бэк-офиса, т.е. учёт и отчётность по сделкам и деньгам клиентов

Остальные услуги и продукты брокеров относятся к дополнительным и имеют роль вспомогательных, облегчающих или расширяющих процесс торговли или доступа к инвестиционным продуктам. Это например такие услуги как: доступ к внебиржевому рынку, маржинальное кредитование, доверительное управление активами, различные инвестиционные продукты, торговые стратегии, сдача налоговых деклараций и прочее.

Для выбора брокера по услугам и сервисам можно воспользоваться нашим Сервисом подбора брокеров фондового рынка (ссылка в последнем абзаце), он помогает подобрать брокера исходя из услуг и сервисов которые он предлагает клиентам при доступе к инвестиционным продуктам. Брокерам присвоены уровни рейтингов на основании пяти вышеописанных критериев.

3. Так как же выбрать брокера и подобрать выгодный тариф?

1. Определитесь с тем какими инструментами вы хотите торговать? (акции, облигации, валюты, производные инструменты, товары, иностранные бумаги и т.п.)

От этого будет зависит ваш стиль торговли и время которое необходимо уделять для анализа и мониторинга своего портфеля.

Если вы, например, претендуете на высокую доходность (выше 10% годовых), то учтите, что акции и производные инструменты (фьючерсы/опционы) требуют регулярного анализа отчётности и новостного фона, что влечёт необходимость в периодической покупке и продаже инструментов (спекуляции). Соответственно вам потребуется производить множество сделок купли/продажи, что на руку брокеру, т.к. увеличивается комиссия которую вы ему платите. Следовательно нужно подобрать такой тариф брокера, чтобы были минимальные комиссии за объём и количество сделок.

Если например вам нужен стабильный денежный поток с доходностью до 10%, то выбранная облигация как и депозит в банке не потребует регулярного анализа и мониторинга данных по инструменту. Соответственно вам нужно подобрать такой тариф где будут минимальные комиссии за хранение актива и вывод средств, а так же использование других дополнительных сервисов брокера (например комиссия за мобильный терминал который по при таком стиле торговле не нужен).

2. На какую сумму вы хотите приобрести активы? От этого так же будет зависеть тариф брокера. Чем больше через брокера проходит средств тем больше у него оборот, соответственно клиенты у которых на счету десять миллионов будут платить комиссии по тарифу меньшему чему те клиенты у которых на счету сто тысяч.

3. Будете ли вы торговать на заёмные средства или брать бумаги для коротких продаж (шортить)? Т.е. брать у брокера или деньги или бумаги в долг. Соответственно, у вас должен быть тариф с минимальными ставками маржинального кредитования.

4. Будете ли вы использовать другие сервисы и продукты брокера , например мобильный или Web терминал, SMS-оповещение, получать дополнительные выписки, валютные операции, доверительное управление, личный брокер, автоследование и т.п.?

5. Брокер должен быть надёжным и удобным, как это определить?

Надежность — главный риск банкротства брокера. Если у Вас были деньги у брокера, подчеркну именно деньги а не биржевые инструменты (ценные бумаги, контракты), то деньги по текущему законодательству пока ещё не застрахованы и по итогам процедур банкротства могут не вернуться клиентам. А вот права собственности на биржевые инструменты учитываются не у брокера, а в депозитариях и регистраторах, поэтому за них можно не беспокоиться. Да и в большинстве своём брокеры — это крупные организации вероятность банкротства не высокая, тем более большинство брокерских счетов открываются для покупки активов а не хранения денег. При этом всё же необходимо удостовериться в надёжности брокера следующим образом:

Проверьте наличие лицензии регулятора — Центрального банка (ссылки в конце статьи)
Почитайте в сообществах отзывы о брокерах, кто является собственником или бенефициарным владельцем брокера, по сути брокеры из ТОП-20 вполне надёжные организации
Посмотрите какое количество клиентов у брокера и какие обороты с деньгами этих клиентов на бирже совершает брокер. На основании этих данных вы получите представление о доле рынка этого брокера (ссылки в конце статьи)
Для окончательного убеждения посмотрите на официальном сайте брокера размер его собственных средств и наличие у него кредиторской задолженности. Это даст понимание о финансовой устойчивости брокера как юрлица (ссылки в конце статьи)

6. Хорошая поддержка пользователей, обучение, на сколько адекватно и понятно вас консультируют и решают вопросы технического характера?

Здесь уже только личная практика общения со службой поддержки или отзывы на сайтах профессиональных сообществ. Большинство брокеров как и банки имеют отлаженную систему клиентской поддержки с компетентными сотрудниками, но всё же в деле торговли и инвестиций бывают сложные моменты и именно по таким вопросам и познаётся качество поддержки брокера.

7. Насколько удобный, быстрый, понятный торговый терминал и личный кабинет?

Программа для торговли – это торговый терминал брокера. По сути платформа для обработки запросов пользователей на совершение торговых на которой можно выбирать, анализировать и управлять активами которые Вы будете покупать и продавать.
Системы для управления счётом – это личный кабинет владельца брокерского счёта. Его скачивать и устанавливать не нужно, он доступен на сайте брокера.

Тут уже тем более всё индивидуально. Даже отзывы других клиентов наверное не очень помогут. Каждый сам субъективно может понять удобно/неудобно выбирать инструменты торгов и выставлять заявки на покупку/продажу активов. Или просто или сложно войти в личный кабинет для подачи поручения на вывод/ввод денег на счёт, или на сколько легко читабелен отчёт о движении ваших средств. Поэтому только личный опыт. В целом всё торговые терминалы и личные кабинеты схожу и функционал у них одинаков, поэтому не стоит сильно погружаться в этот вопрос. Но новичку стоит уяснить, что это, пожалуй, самый сложный момент в процессе обучения торговли, т.к. на обучение по использованию торгового терминала уйдёт не один час времени.

Порядок действий для выбора брокера

После этого активировать личный кабинет и внести не большую сумму на депозит.

Далее установить торговый терминал, изучить инструкцию или видеообзор по его настройке для создания оптимальной конфигурации вашего торгового терминала. Если, что всегда в помощь служба поддержки брокера, звоните и задавайте любые вопросы.

После этого все подготовительные действия совершены, далее вам необходимо произвести первую сделку по покупке. Начните например с покупки акций или облигаций какой-нибудь российской корпорации, для примера — Газпрома или Роснефти.

Всё вы перешли рубеж после которого вы официально сможете покупать и продавать биржевые активы, становиться акционером или кредитором крупнейших российский и международных компаний или инвестировать в любые биржевые товары, валюты или сырьё, а главное начнёте интереснейший путь биржевого инвестора к финансовой независимости.