Ce este riscul în cuvinte simple? Buletin informativ științific pentru studenți internaționali

În cazurile în care fluxurile de masă și energie dintr-o sursă de impact negativ asupra mediului pot crește rapid și pot atinge valori excesiv de mari (de exemplu, în timpul accidentelor sau a altor situații de urgență), probabilitatea admisă ( risc) producerea unui astfel de eveniment.

Risc- probabilitatea apariției unui impact negativ în zona în care este prezentă o persoană.

Risc - aceasta este o valoare cantitativă a posibilității anumitor evenimente de a provoca prejudicii unei persoane, o măsură a pericolului care caracterizează probabilitatea sau frecvența apariției unui pericol și consecințele implementării acestuia într-o anumită perioadă de timp.

Riscul ca caracteristică cantitativă a efectului probabil al pericolelor este corelat cu un anumit număr de lucrători (rezidenți) pentru o anumită perioadă de timp. Se înțelege că posibilitățile de pericol sunt formate din activități umane specifice, adică. numărul de decese, numărul de cazuri de boală, numărul de cazuri de invaliditate temporară și permanentă (invaliditate) sunt cauzate de efectul asupra unei persoane a unui pericol specific ( curent electric, substanță nocivă, obiect în mișcare, elemente criminale ale societății etc.).

Conceptul de risc se aplică atât efectelor stocastice, cât și deterministe (non-stochastice).

Efectele stocastice le includ pe cele a căror probabilitate de apariție există pentru orice număr de cazuri de influență a unui factor periculos sau dăunător și crește odată cu numărul de cazuri, în timp ce severitatea relativă a consecințelor nu depinde de număr. Riscul în acest caz este determinat de formula:

$$ r = ( \frac (n) (N)), $$

unde r este riscul (evaluare generalizată);

n este numărul de cazuri datorate evenimentului;

N este numărul de persoane afectate de eveniment.

Efectele deterministe le includ pe cele care apar întotdeauna atunci când apar anumite evenimente sau când un anumit nivel al unui factor este depășit, iar severitatea consecințelor lor depinde de magnitudinea factorului.

Conceptul de risc este utilizat pe scară largă în stabilirea valorilor maxime admise, necesitatea introducerii și folosirii mijloacelor colective și individuale de protecție împotriva influenței factorilor nocivi sau periculoși, cerințele de siguranță pentru mașini, mecanisme, echipamente, restricții legate de starea omului. sănătate și starea mediului.

Riscul ar putea fi:

• conștient și inconștient;
• voluntar și forțat;
• semnificativ și nesemnificativ;
• justificat și nejustificat;
• controlat și necontrolat.

ÎN conditii de productie, Unde zona de lucruși sursa pericolului - elemente ale mediului de producție, fac distincția între riscurile individuale și colective (sociale).

Riscul individual - aceasta este o combinație a probabilității și consecințelor apariției unui eveniment nefavorabil pentru un anumit individ, caracterizează realizarea pericolului anumit tip activități pentru individ. Expresia riscului individual de producție este indicatori ai accidentărilor industriale și morbidității profesionale.

Riscul colectiv este probabilitatea de rănire sau deces a două sau mai multe persoane din cauza expunerii la factori de producție periculoși și nocivi. Folosit atunci când se evaluează posibilul impact al factorilor negativi asupra unui grup de oameni, asupra societății umane în ansamblu

Utilizarea riscului ca indice unic al prejudiciului atunci când se evaluează efectul diferiților factori negativi asupra unei persoane începe acum să fie utilizată pentru o comparație rezonabilă a siguranței diferitelor sectoare ale economiei și a tipurilor de muncă, argumentând pentru avantajele sociale și beneficii pentru o anumită categorie de persoane.

Conceptul modern de siguranță a vieții se bazează pe realizare risc acceptabil (tolerabil)..

Risc acceptabil - aceasta este cantitatea minimă de risc care poate fi atins pe baza capacităților tehnice, economice și tehnologice, adică un nivel atât de scăzut al decesului, rănirii sau dizabilității oamenilor care nu afectează indicatori economiciîntreprinderi, sectoare ale economiei sau statului.

Necesitatea formulării conceptului de risc acceptabil (admisibil) se datorează imposibilității creării unei activități (proces tehnologic) absolut sigure. Riscul acceptabil combină aspecte tehnice, economice, sociale și politice și reprezintă un compromis între nivelul de siguranță și capacitatea de a-l atinge.

Pentru a determina gravitatea unui pericol, gradul de risc acceptabil într-o situaţie dată, există diverse criterii: categorii de gravitate a pericolului; niveluri de probabilitate a hazardului; matricea de evaluare a riscurilor.

De grade admisibilitate, riscul de a dezvolta situații periculoase este împărțit în:

• risc respins , care are un nivel atât de scăzut de probabilitate de expunere la pericol, încât se încadrează în abaterile admisibile ale nivelului natural (de fond);
• acceptabil , adică nivelul de risc pe care societatea îl poate accepta (permite), luând în considerare oportunitățile tehnice, economice și sociale la o anumită etapă a dezvoltării sale;
• riscul maxim admisibil — acesta este riscul maxim al probabilității de expunere la un pericol, care nu trebuie depășit în ciuda rezultatului așteptat;
• risc excesiv , caracterizat exclusiv nivel înalt posibila realizare a pericolului, care în marea majoritate a cazurilor duce la consecințe negative.

În practică, atingeți un nivel zero de risc, de ex. siguranța absolută este imposibilă. Riscul respins este, de asemenea, imposibil de asigurat în prezent, având în vedere lipsa unor premise tehnice și economice pentru aceasta.

În prezent, există idei despre valori ale riscurilor acceptabile (tolerabile) și inacceptabile. Un risc inacceptabil are o probabilitate de impact negativ mai mare de 10 -3, acceptabil - mai mică de 10 -6. Cu valori de risc de la 10 -3 la 10 -6, se obișnuiește să se distingă o regiune de tranziție a valorilor de risc.

Există următoarele abordări metodologice la determinarea riscului:

1. Inginerie , pe baza statisticilor, calculului de frecventa, analiza probabilistica a sigurantei, constructia arborilor de pericol.
2. Model , pe baza construirii de modele de impact al factorilor nocivi asupra unui individ, social, grup profesional etc.
3. Expert , în care probabilitatea evenimentelor este determinată pe baza unui sondaj efectuat de specialiști cu experiență, adică experți.
4. Sociologic , pe baza unui sondaj populațional.

Este necesar să se utilizeze aceste metode în combinație, deoarece reflectă diferite aspecte ale riscului, iar pentru primele două metode nu există întotdeauna date suficiente.

Risc motivat justificate prin motive legate de prevenirea unui accident sau salvarea persoanelor și a bunurilor materiale.

Risc nemotivat — riscul depășind acceptabil și nejustificat prin actiuni legate de prevenirea unui accident sau salvarea persoanelor și a bunurilor materiale

Antropic este un risc, care este o combinație a probabilității și a consecințelor apariției unui eveniment advers cauzat de viața și activitățile umane.

Riscul de mediu este probabilitatea impactului factorilor negativi asupra mediului natural.

Riscul tehnogenic combină probabilitatea unui eveniment advers (accident) și consecințele acestuia cauzate de funcționarea instalațiilor tehnice.

Riscurile industriale și profesionale sunt direct legate de riscul tehnologic.

Riscul de producție asociate cu producția specifică, activitățile de producție ale întreprinderii.

Profesional este riscul individual asociat cu activitate profesională o anumită persoană.

Pentru a determina nivelul de risc se face o evaluare a măsurătorii probabilistice a apariţiei de om sau fenomene naturale, însoțită de formarea și acțiunea factorilor nocivi, precum și de daune sociale, economice, de mediu și de altă natură care rezultă.

Formula generală de calcul a riscului poate fi prezentată după cum urmează:

$$ R = (R_(1) × R_(2) × R_(3)), $$

unde R este nivelul de risc, adică probabilitatea de a provoca anumite daune unei persoane și mediu;

%%R_1%% este probabilitatea ca un eveniment sau fenomen să provoace formarea și acțiunea unor factori nocivi;

%%R_2%% este probabilitatea formării anumitor niveluri de câmpuri fizice, sarcini de șoc, câmpuri de concentrare a substanțelor nocive în diverse medii și încărcăturile lor de doză care afectează oamenii și alte obiecte ale biosferei;

%%R_3%% este probabilitatea ca câmpul specificat și nivelurile de încărcare să ducă la o anumită deteriorare.

O măsură cantitativă a riscului poate fi exprimată nu numai ca valoare de probabilitate. Uneori, riscul este interpretat ca daune rezultate din accidente, dezastre și hazarde naturale. Cu toate acestea, definirea nivelului de risc ca categorie probabilistică este mai acceptabilă în evaluarea practică a nivelului de siguranță.

Idei moderne despre nivelurile de risc individual acceptabil

În conformitate cu conceptul de risc acceptabil, există:

• zona de risc acceptabila, unde valoarea admisibilă a riscului individual pentru populație din orice formă de activitate nu trebuie să depășească 10 -6 decese de persoană pe an. Această zonă este reprezentată de evenimente improbabile. Această valoare este asociată în principal cu fenomenele naturale ale naturii, de care sunt imposibil de scăpat, drept urmare sunt nevoiți să le accepte ca condiții pentru existența lor pe Pământ (conform statisticilor, riscul individual de deces în timpul funcționării multe sisteme tehnice există la nivelul 10 -7;
• zona de tranzitie de la risc inacceptabil (mai puțin de 10 -3) la zona de risc acceptabilă (mai mult de 10 -6). Această zonă include numeroase activități și evenimente foarte comune.
• zonă de risc inacceptabilă , unde cu o probabilitate mai mare de 10 -3 cel mai concentrat motive probabile, care ucid marea majoritate a oamenilor. Existența factorilor de pericol cu ​​o probabilitate mai mare de 10 -3 crește semnificativ probabilitatea ca oamenii să moară din cauze externe.

Multe tipuri activitati de productie au riscuri mai mari decât acceptabile. De exemplu, mineri, metalurgiști, constructori etc. au un grad de risc individual de 10 -4 - 10 -3, iar piloții aeronave cu reacție– mai mult de 10 -2.

Experții din diverse industrii scriu despre termenii „pericol” și „risc” în mesaje și rapoarte.

Literatura științifică scrie despre diferite interpretări ale termenului „risc”. Termenul „risc” are mai multe semnificații. Termenii diferă ca conținut. Riscul în terminologia asigurărilor este folosit pentru a desemna subiectul asigurării întreprindere industrială sau companie, eveniment asigurat de inundație, incendiu, explozie, cantitate asigurată de pericol în în termeni monetari sau un termen colectiv pentru evenimente nedorite și incerte. Economiștii și statisticienii care se ocupă de aceste întrebări înțeleg riscul ca o măsură a posibilelor consecințe care vor avea loc la un moment dat în viitor. În dicționarul psihologic, riscul este o acțiune care vizează un scop atractiv, o realizare care este asociată cu elemente de pericol, amenințarea cu pierderea, o caracteristică situațională a activității constând în incertitudine și consecințe adverse, determinată de o combinație a probabilității și amploarea consecințelor adverse. Mai multe definiții ale termenului descriu riscul ca apariția unui accident. Accidente: pericol, accident, catastrofă. Accidentele au loc în anumite condiții de producție sau în mediul atmosferic din jurul unei persoane. Definiții ca sens al activității active a subiectului, proprietățile obiective ale mediului.. Lucrul comun în toate reprezentările de mai sus include evenimentul. Va exista un eveniment nedorit sau nu va exista niciun eveniment nedorit. De obicei, o măsură probabilistică a evenimentelor create de om și a fenomenelor naturale, însoțită de apariția, formarea și acțiunea pericolelor de vătămare socială, economică și tehnologică. Riscul este de obicei o măsură probabilistică a apariției fenomenelor naturale sau provocate de om, însoțită de apariția, formarea și acțiunea unor pericole, care au ca rezultat tipuri de daune și daune sociale, economice, de mediu Riscul este înțeles ca puritatea sau probabilitatea așteptată de apariția pericolelor dintr-o anumită categorie, valoarea pagubei, prejudiciul cauzat de un eveniment nedorit, o combinație de cantități.

Riscul este de fapt o măsură a pericolului. Utilizați conceptul de grad de risc.

Conceptul de nivel de risc nu este diferit de conceptul de risc.

Gradul de risc este o valoare măsurabilă.

Termenul de risc este utilizat în prezent în analiza pericolelor și managementul siguranței (riscului). procese tehnologice) și producție.

Formarea de periculoase şi situatii de urgenta– rezultatul unui anumit set de factori de risc generați de surse relevante.

În ceea ce privește siguranța vieții, un astfel de eveniment poate fi decesul unei persoane, un accident sau catastrofă a unui sistem sau dispozitiv tehnic, poluare sau deteriorare a sistemului ecologic, decesul unui grup de oameni, o creștere a ratei mortalității a populației, o creștere a costurilor de siguranță.

Fiecare eveniment nedorit poate apărea în legătură cu o anumită victimă - un obiect de risc.

Există riscuri individuale, tehnice, de mediu, sociale și economice.

Tipuri de risc.

Tehnic. Sisteme și obiecte tehnice. Încălcarea regulilor de funcționare și a sistemelor și instalațiilor tehnice. Accident, explozie, catastrofă, incendiu. Dezastre de mediu antropice, dezastre tehnice.

Ecologic. Sisteme ecologice. Interferențe antropice în mediul natural, situații de urgență provocate de om. Dezastre antropogenice, de mediu, dezastre naturale.

Social. Grupuri sociale. Situație de urgență. Scăderea calității vieții. Leziuni de grup. Boli. Moartea oamenilor. Creșterea mortalității.

Economic. Resurse materiale. Pericol de producție crescut. Pericol crescut al mediului natural. Costuri de securitate crescute. Daune cauzate de securitate insuficientă.

Individual. Uman. Condițiile de viață ale omului. Boli. rănire. Invaliditate. Moarte.

Riscul individual este determinat de probabilitatea de realizare potențiale pericole când apar situații periculoase. Poate fi determinată de numărul de factori de risc realizați:

R - risc individual;

P este numărul de victime care au murit pe unitatea de timp t dintr-un anumit factor de risc f,

W este numărul de persoane expuse la factorul de risc f pe unitatea de timp t.

Sursa riscului individual. Cel mai frecvent factor de risc pentru deces.

Mediul intern corpul uman. Îmbătrânire.

Victimizare. Victima a potențialelor pericole.

Ecologie socială. Aer de proastă calitate. Apă. Produse alimentare. Infecții virale. Leziuni domestice. Incendii.

Activitati profesionale. Periculoase și dăunătoare factori de producţie.

Legături de transport. Accidente și dezastre vehicule. Coliziuni cu un vehicul. Accident. Catastrofă.

Activitate neprofesională. Sport.

Mediul social. Conflict armat. Crimă.

Mediul natural. Cutremur. Erupție vulcanică. Inundații, alunecări de teren, uragane și alte dezastre naturale.

Riscul individual. O persoană este expusă riscului în condiții de mediu nefavorabile.

Un indicator cuprinzător al fiabilității elementelor tehnosferei. Exprimă probabilitatea unui accident sau catastrofe în timpul funcționării mașinilor, mecanismelor, implementării proceselor tehnologice, construcției, exploatării clădirilor

R T ‗ ΔT (t)_

Risc tehnic

T numărul de accidente pe unitatea de timp t pe sisteme și instalații tehnice identice

T este numărul de sisteme tehnice și obiecte identice supuse unui factor comun.

Surse și factori de risc tehnic f.

Surse și factori de risc tehnic.

Numărul de accidente pe unitatea de timp t pe sisteme și obiecte.

Riscul individual poate fi voluntar dacă este cauzat de activitatea umană.

Selectarea schemelor de proiectare și a principiilor de funcționare a sistemelor tehnice.

Erori la determinarea sarcinilor operaționale. Alegerea greșită a materialelor de construcție. Marja de siguranță insuficientă. Lipsa caracteristicilor tehnice de siguranță în proiecte. Finisarea structurilor de slabă calitate. Tehnologii. Documentație privind criteriile de siguranță. Producția în serie de echipamente nesigure. Abatere de la specificat materiale chimice. Precizie insuficientă a dimensiunilor de proiectare. Încălcarea regimurilor termice și chimice tratament termic, detalii. Încălcarea reglementărilor pentru asamblarea și instalarea structurilor și mașinilor. Încălcarea regulilor operare sigură sisteme tehnice.

Utilizarea echipamentului în alte scopuri decât scopul propus. Încălcarea regimurilor de proiectare a pașapoartelor, funcționare. Inspecții și reparații preventive intempestive. Încălcări ale cerințelor de transport și depozitare. Erori de personal. Abilități slabe de acțiune situație dificilă. Incapacitatea de a evalua informații despre starea procesului. Cunoaștere slabă a esenței procesului în desfășurare. Lipsa de autocontrol în condiții de stres. Indisciplină.

Risc de mediu.

Riscul de mediu exprimă probabilitatea unui dezastru de mediu, a unei catastrofe, a perturbării funcționării normale ulterioare și a existenței sistemelor și obiectelor ecologice ca urmare a intervenției antropice în mediul natural sau a unui dezastru natural.

Evenimente nedorite cu risc de mediu atât direct în zonele de intervenție, cât și dincolo:

Ro═ risc de mediu

O numărul de dezastre tehnologice provocate de om și dezastre naturale pe unitatea de timp t

Numărul de surse potențiale de distrugere a mediului în teritoriul luat în considerare

Scara riscului de mediu Rom este evaluată ca procent din suprafața de criză sau teritorii catastrofale față de suprafața totală a biogeocenozei luate în considerare.

Rom = ΔS 100

Un criteriu indirect suplimentar al riscului de mediu poate fi un indicator integral al respectării mediului înconjurător a teritoriului întreprinderii, corelat cu dinamica densității populației (numărul de angajați):

OT = +ΔX + ΔM (t) S

O T = ΔX+-Δ M (t)S

La nivelul ecologic al teritoriului.

S este aria zonei de studiu.

Surse și factori de risc social.

Urbanizarea teritoriilor instabile din punct de vedere ecologic. Așezarea oamenilor în zone de posibilă formare a seismicității crescute. Tehnologii industriale și obiecte periculoase. Accidente la centrale nucleare, termocentrale, chimice, conducte de produse. Poluarea tehnologică a mediului. Conflicte sociale și militare.

Luptă. Utilizarea armelor de distrugere în masă. Epidemii.

Răspândirea infecțiilor virale. Condiții de viață nesatisfăcătoare.

Riscul economic este determinat de raportul dintre beneficiile și prejudiciul primit de societate din tipul de activitate în cauză.

Referințe

1. „Siguranța vieții: siguranță prin instruire” 2008, Moscova.

Ca urmare a studierii materialelor din acest capitol, studentul ar trebui:

• stiu concepte de „risc” și „incertitudine”; istoria teoriei riscului și dezvoltarea acesteia; ce criterii pot fi utilizate pentru clasificarea riscurilor; modul de utilizare a clasificării pentru dezvoltarea metodelor de analiză a acestora și organizarea unui sistem de management al riscului;
• a putea distinge între punctele de vedere ale oamenilor de știință din diferite școli asupra aspecte teoretice categoriile „risc” și „incertitudine”; determina diverse tipuri riscuri, identificați și utilizați riscurile sistematice și nesistematice la evaluarea activelor;
• proprii cunoasterea teoriilor moderne ale riscului (portofoliu, evaluarea activelor financiare, evaluarea optiunilor).

Definirea conceptelor „risc” și „incertitudine”

Trebuie remarcat faptul că conceptul de „risc” are o istorie destul de lungă, dar diferite aspecte ale riscului au fost studiate activ în sfârşitul XIX-lea– începutul secolului XX Interesant este că până în secolul al XVII-lea. nu a existat concept general pentru a indica riscul, se credea că norocul și norocul sunt predeterminate de soartă și noroc.

ÎN Grecia antică viziunea mitologizată asupra lumii se baza pe faptul că viitorul este complet predeterminat de voința și dorința zeilor, adică. absolut independent de comportamentul uman.

Apariția religiilor lumii și, în primul rând, a creștinismului, a dus la faptul că viitorul a devenit ambiguu. Există o înțelegere că posibilitatea unui viitor „altfel” atât în ​​viața reală, cât și după moarte depinde de comportamentul uman. Prin urmare, exista responsabilitatea pentru consecințele acțiunilor cuiva.

În Evul Mediu, s-a realizat că viitorul nu depinde doar de Dumnezeu. Unul dintre cei care au ridicat prima dată această problemă a fost călugărul italian, profesor de matematică, care a trăit în secolul al XV-lea, Luca Nacisli. În timpul Renașterii, a început studiul serios al problemelor legate de risc. Datorită dezvoltării jocurilor de noroc, și în special jocului de zaruri, a devenit posibil să se prezică viitorul. În timp ce cerceta jocurile de noroc, matematicianul, filozoful și inventatorul francez Blaise Pascal a apelat, în 1654, la matematicianul P. Fermat pentru ajutor. Ca rezultat al cooperării, a fost creată teoria probabilității. A devenit un salt ideologic și practic uriaș, făcând posibilă pentru prima dată realizarea de prognoze cantitative ale viitorului. De atunci, instrumentele de predicție precum ghicirea, sacrificiul și delirul binecuvântaților au început să devină un lucru din trecut.

La începutul secolului al XVIII-lea. Matematicianul german G. Leibniz a prezentat ideea, iar matematicianul elvețian J. Bernoulli a fundamentat legea numerelor mari și a dezvoltat proceduri statistice. Din 1725, când tabelele de mortalitate au fost folosite pentru prima dată de guvernul englez, acest instrument s-a răspândit rapid în întreaga lume.

În 1730, matematicianul francez A. Moivre a introdus conceptul de structură a unei distribuții normale și o măsură a riscului - abaterea standard. În 1738, D. Bernoulli a definit utilitatea așteptată, pe care se bazează în cele din urmă teoria modernă investiții de portofoliu. Din 1763, datorită teoremei lui Bayes (teorema ipotezei), lumea a învățat cum gradul de conștientizare a obiectului de control influențează luarea deciziilor.

Astfel, descoperirea unor noi legi și dezvoltarea aproape tuturor instrumentelor moderne de management al riscului datează din secolele XVII-XVIII.

Noua era a adus conștientizarea riscului ca factor cheie activitatea umanăși una dintre condițiile pentru obținerea succesului.

În literatura științifică puteți găsi diverse definiții a acestui concept. De regulă, autorii le oferă în legătură cu orice activitate specifică. Ne vor interesa în primul rând definițiile date în literatura economică.

Peter Bernstein, în lucrarea sa despre istoria managementului riscului, subliniază că cuvântul „risc” provine din limba italiană veche. risicare, adică „a îndrăzni” și concluzionează că „în acest sens, riscul este mai degrabă o alegere decât mult”.

În dicționarul Webster ( a lui Webster Dicționar Enciclopedic Integral) „riscul” este definit ca „probabilitatea de deteriorare sau pierdere”, adică riscul se referă la posibilitatea ca ceva să se întâmple nefavorabil evenimentelor. Acest concept tradițional de risc poate fi demonstrat printr-o serie de definiții ale riscului oferite de autori interni și străini (Tabelul 1.1).

Tabelul 1.1

Definițiile conceptului de „risc” și sursele acestora

Dacă comparăm domeniul de aplicare al definițiilor conceptelor de risc care au fost date mai sus, devine evident că acestea diferă. Există multe alte definiții ale riscului în cadrul conceptului tradițional, dar este puțin probabil ca acestea să schimbe imaginea de ansamblu.

O interpretare extinsă a riscului este identificată cu conceptul de incertitudine, ceea ce înseamnă imposibilitatea de a prezice cu exactitate vectorul optim de dezvoltare a unui sistem complex și poartă nu numai probabilitatea unor consecințe negative, ci și oportunități pozitive. Următoarele definiții ilustrează conceptul modern extins.

Riscul este incertitudine rezultate financiareîn viitor.

Riscul este gradul de incertitudine în obținerea unui venit net viitor.

Riscul este probabilitatea de a nu primi nivelul planificat de venit în condiții de incertitudine care însoțește activitățile întreprinderii.

Aici se vede clar sfârșitul relația dintre risc, probabilitate și incertitudine; Riscul se bazează pe natura probabilistică a activității pieței și pe incertitudinea situației în timpul implementării acesteia. Prin urmare, pentru a dezvălui cât mai exact categoria „risc”, este necesar să se definească conceptele de „probabilitate” și „incertitudine” care stau la baza riscurilor.

• Cm.: Vishnyakov Ya D., Radaev V. N. Teoria generală a riscurilor: manual. indemnizatie. Ed. a II-a, rev. M.: Academia, 2008. p. 14–15.
• Bernstein P.Împotriva zeilor: risc de îmblânzire: trad. din engleză M.: Olimp-Business, 2000. P. 26.
• Morgan J . R. RiskMetrics – Document tehnic. URL: jpmorgan.com
• Cm.: Kasyanenko T. G. Bazele conceptuale ale evaluării afacerilor: o reflectare a particularităților dezvoltării evaluării profesionale în Rusia. Sankt Petersburg: Editura Universității de Stat de Economie și Economie din Sankt Petersburg, 2006. pp. 229-230.

Risc- aceasta este posibilitatea unei situații nefavorabile sau a unui rezultat nereușit al activității de producție, economice sau de altă natură.

Situație nefavorabilă sau rezultat nefericit aceasta poate include:

• profituri pierdute;
• pierdere (pierderea fondurilor proprii);
• lipsa rezultatului (nici profit, nici pierdere);
• pierdere de venit sau profit;
• un eveniment care poate duce la pierderi sau pierderi de venituri în viitor.

Principalele caracteristici de risc

Natură economică. Riscul este caracterizat ca o categorie economică, ocupând un anumit loc în sistemul conceptelor economice asociate implementării procesului economic al unei întreprinderi. Se manifestă în sferă activitate economicăîntreprindere, este direct legată de formarea profitului său și este adesea caracterizată de posibile consecințe economice în procesul de implementare.

Obiectivitatea manifestării. Riscul este un fenomen obiectiv în activitățile unei întreprinderi, adică. însoțește totul și toate domeniile activității sale. În ciuda faptului că o serie de parametri de risc depind de subiectivi decizii de management, caracterul obiectiv al manifestării sale rămâne neschimbat.

Probabilitatea de apariție. Se manifestă prin faptul că un eveniment de risc poate să apară sau nu în procesul financiar activitate economicăîntreprinderilor. Gradul acestei probabilități este determinat de acțiunea atât a factorilor obiectivi, cât și a factorilor subiectivi, dar caracterul probabilistic al riscului financiar este caracteristica constantă a acestuia.

Incertitudinea consecințelor. Consecințele unei tranzacții financiare și de afaceri depind de tipul de risc și pot fluctua într-un interval destul de semnificativ. Cu alte cuvinte, riscul poate fi însoțit atât de pierderi financiare pentru întreprindere, cât și de formarea de venituri suplimentare. Această caracteristică a riscului înseamnă nedeterminarea (lipsa unui model în aparență) a rezultatelor sale financiare, în primul rând nivelul de rentabilitate al operațiunilor în derulare.

Consecințe adverse așteptate. Deși consecințele riscului pot fi caracterizate atât prin indicatori negativi, cât și pozitivi ai performanței activităților financiare și economice, riscul în practica de afaceri este caracterizat și măsurat prin nivelul posibilelor consecințe adverse. Acest lucru se datorează faptului că o serie de consecințe de risc determină pierderea nu numai a veniturilor, ci și a capitalului întreprinderii, ceea ce o duce la faliment (adică la consecințe negative ireversibile pentru activitățile sale).

Variabilitatea nivelului. Nivelul de risc caracteristic unei anumite operațiuni sau pentru o anumită zonă de activitate a unei întreprinderi nu este constant. Se modifică în timp (depinde de durata operațiunii, întrucât factorul timp are un impact independent asupra nivelului de risc, manifestat prin nivelul de lichiditate al activelor financiare investite, incertitudinea mișcării ratei dobânzii la credit etc. .) și sub influența altor factori obiectivi și subiectivi , care se află într-o dinamică constantă.

Subiectivitatea evaluării.În ciuda faptului că riscul ca fenomen economic este de natură obiectivă, indicatorul său de evaluare - nivelul de risc - este subiectiv. Această subiectivitate (aprecierea inegală a unui fenomen obiectiv dat) este determinată diferite niveluri completitudine si fiabilitate baza de informatii, calificările managerilor financiari, experiența acestora în domeniul managementului riscului și alți factori.

Clasificarea riscului

• Riscuri tehnogene— acestea sunt riscuri asociate activității economice umane (de exemplu, poluarea mediului).
• Riscuri naturale- acestea sunt riscuri care nu depind de activitatea umană (de exemplu, un cutremur).
• Riscuri mixte- acestea sunt riscuri care sunt evenimente, dar asociate cu activitatea economică umană (de exemplu, o alunecare de teren asociată lucrărilor de construcții).

• Riscuri politice— acestea sunt riscurile de pierderi directe și pierderi sau pierderi de profit datorate schimbărilor nefavorabile ale situației politice din stat sau acțiunilor autorităților locale.
• Riscuri sociale sunt riscuri asociate crizelor sociale.
• Riscuri de mediu- acestea sunt riscuri asociate cu probabilitatea răspunderii civile pentru daune aduse mediului, precum și vieții și sănătății terților.
• Riscuri comerciale sunt riscurile de pierderi economice apărute în orice activitate comercială, producţie şi economică activități. Riscurile comerciale includ riscurile financiare (asociate cu tranzacțiile financiare) și riscurile de producție (asociate cu producția de produse (lucrări, servicii), implementarea oricăror tipuri de activități de producție).
• Riscuri profesionale sunt riscurile asociate implementării responsabilități profesionale(de exemplu, riscuri asociate activităților profesionale ale medicilor, notarilor etc.).

• Riscuri prognozate- sunt riscuri asociate dezvoltării ciclice a economiei, schimbărilor în etapele condiţiilor pieţei financiare, dezvoltării previzibile a concurenţei etc. Previzibilitatea riscurilor este caracter relativ, întrucât prognoza cu un rezultat de 100% exclude fenomenul în cauză din categoria de risc. De exemplu, riscul de inflație, riscul ratei dobânzii și alte tipuri.
• Riscuri imprevizibile- acestea sunt riscuri caracterizate de imprevizibilitatea completă a manifestării. De exemplu, riscuri de forță majoră, risc fiscal etc.

Conform acestui criteriu de clasificare, riscurile sunt, de asemenea, împărțite în reglementate și nereglementate în cadrul întreprinderii.

Tipuri de riscuri după sursă:

• Risc extern (sistematic sau de piață). este un risc care nu depinde de activităţile întreprinderii. Acest risc apare atunci când anumite etape ale ciclului economic se modifică, se schimbă condițiile pieței financiare și, într-o serie de alte cazuri, întreprinderea nu le poate influența în activitățile sale. Acest grup de riscuri poate include riscul de inflație, riscul ratei dobânzii, riscul valutar și riscul fiscal.
• Risc intern (nesistematic sau specific). este un risc care depinde de activitățile unei anumite întreprinderi. Poate fi asociat cu necalificați management financiar, structura ineficientă a activelor și a capitalului, angajamentul excesiv față de operațiuni riscante (agresive) cu o rată ridicată de rentabilitate, subestimarea partenerilor de afaceri și alți factori, ale căror consecințe negative pot fi prevenite în mare măsură prin management eficient riscuri.

• Risc acceptabil- acesta este un risc pentru care pierderile nu depășesc valoarea estimată a profitului pentru operațiune.
• Risc critic- acesta este un risc pentru care pierderile nu depasesc suma estimata a venitului brut din tranzactie.
• Risc catastrofal- acesta este un risc pentru care pierderile sunt determinate de pierderea parțială sau totală a capitalului propriu (poate fi însoțită de pierderea capitalului împrumutat).

• Risc simplu caracterizează un tip de risc care nu este împărțit în subtipurile sale individuale. De exemplu, riscul de inflație.
• Risc complex caracterizează tipul de risc, care constă dintr-un complex de subtipuri. De exemplu, risc de investitie(risc proiect de investitiiși riscul unui anumit instrument financiar).

• Un risc care presupune doar pierderi economice are numai consecințe negative (pierderea veniturilor sau a capitalului).
• Risc care implică pierderi de profit caracterizează o situație în care o întreprindere, din motive obiective și subiective existente, nu poate realiza o operațiune planificată (de exemplu, atunci când rating de credit societatea nu poate obţine împrumutul necesar).
• Un risc care presupune atât pierderi economice, cât și venituri suplimentare (« speculativ riscul financiar»), inerente, de regulă, tranzacțiilor financiare speculative (de exemplu, riscul implementării unui proiect real de investiții, a cărui rentabilitate în stadiul operațional poate fi mai mică sau mai mare decât nivelul calculat).

• Risc constant este tipic pentru întreaga perioadă a operației și este asociat cu acțiunea factorilor constanți. De exemplu, riscul ratei dobânzii, riscul valutar etc.
• Risc temporar caracterizează un risc de natură permanentă, apărut doar în anumite etape ale unei tranzacții financiare. De exemplu, riscul de insolvență a întreprinderii.

• Riscuri asigurate- acestea sunt riscuri care pot fi transferate prin asigurări externe către organizațiile de asigurări relevante.
• Riscuri neasigurabile— acestea sunt riscuri pentru care nu există pe piața asigurărilor furnizarea de produse de asigurare adecvate.

Compoziția riscurilor acestor două grupuri luate în considerare este foarte flexibilă și este asociată nu numai cu capacitatea de a le anticipa, ci și cu eficacitatea anumitor tipuri de operațiuni de asigurare în mod specific. conditii economice date fiind formele actuale reglementare guvernamentală activitati de asigurare.

• Riscuri mari sunt riscuri caracterizate printr-o frecvenţă mare a daunelor.
• Riscuri medii- acestea sunt riscuri caracterizate printr-o frecvență medie a daunelor.
• Riscuri mici sunt riscuri caracterizate printr-o probabilitate redusă de producere a daunelor.

În comunicările lor, specialiștii din diverse industrii folosesc în mod constant nu numai definiția „pericol”, ci și termenul „risc”. Ceea ce toate punctele de vedere au în comun este că riscul implică incertitudinea dacă va apărea un eveniment nedorit sau dacă va apărea o condiție adversă. Rețineți că, în conformitate cu opiniile moderne, riscul este de obicei interpretat ca o măsură probabilistă a apariției fenomenelor naturale sau provocate de om, însoțită de apariția, formarea și acțiunea pericolelor și de consecințele sociale, economice, de mediu și de altă natură. daune și vătămări.

Riscul trebuie înțeles ca frecvența așteptată sau probabilitatea de apariție a pericolelor dintr-o anumită clasă sau cantitatea posibilelor daune (pierderi, vătămări) de la un eveniment nedorit sau o combinație a acestor valori.

Utilizarea conceptului de risc ne permite, astfel, să transferăm pericolul în categoria categoriilor măsurabile. Riscul este, de fapt, o măsură a pericolului. Este adesea folosit conceptul de „grad de risc”, care în esență nu este diferit de conceptul de risc, ci doar subliniază că vorbim despre o cantitate măsurabilă. Toate interpretările de mai sus (sau similare) ale termenului „risc” sunt utilizate în prezent în analiza pericolelor și managementul siguranței (riscului) a proceselor tehnologice și a producției în general.

În cea mai mare parte, factorii tehnici minieri sunt parametri ai schemelor tehnologice de desfășurare a lucrărilor în cariere (schema de față - excavator - basculantă - traseu - punct de descărcare) iar valorile acestora în conformitate cu diverse scheme tehnologice sunt de natură dinamică. Evident, riscul neîndeplinirii planului de ture de către complexul excavator-vehicul va depinde de amploarea riscului de reducere a productivității pentru fiecare model de echipament pe o schemă tehnologică specifică, ținând cont posibilă reducere performanță din cauza slabă stare tehnica echipamente. Aceasta înseamnă că, cunoscând în prealabil combinarea modelelor de echipamente în scheme tehnologice (combinație excavator-basculantă), este posibil să se calculeze nivelul așteptat de risc de eșec la îndeplinirea sarcinilor de schimb pentru aceste modele de echipamente și, prin urmare, să se determine productivitatea posibilă. a complexului în ansamblu. Pentru a face acest lucru, este necesar să se cunoască nivelul maxim admisibil de risc, care poate fi determinat pe baza rezultatelor calculelor tehnice și economice în condițiile unei anumite întreprinderi sau, conform recomandărilor A.I. Arseniev, accepta pe baza functiei fricii, pe baza aspecte psihologice luarea unei decizii. Astfel, după ce s-a stabilit un nivel acceptabil de risc, este posibil să se controleze performanța complexului excavator-vehicul în procesul de planificare și, la primirea productivității calculate corespunzătoare unui nivel de risc mai mare decât indicatorul maxim admisibil, valori de productivitate mai scăzute. care corespund unui nivel mai scăzut de risc sunt acceptate pentru calcul.

Fiecare eveniment nedorit poate apărea în legătură cu o anumită victimă - un obiect de risc. Raportul dintre obiectele de risc și evenimentele nedorite ne permite să distingem individuale, tehnice, de mediu, sociale și economice riscuri. Fiecare tip este determinat de surse caracteristice și factori de risc, a căror clasificare și caracteristici sunt date în tabelul 4.1.

Tabelul 4.1 – Clasificarea și caracteristicile tipurilor de risc

Din Tabelul 4.1 se poate observa că clasificarea este împărțită în cinci riscuri. Fiecare risc are propriile sale obiecte. Obiectul riscului individual este o persoană. Conceptul de risc individual se referă la probabilitatea de vătămare individual pe o anumită perioadă de timp ca urmare a expunerii la factorii de pericol studiați în timpul reacției unui eveniment advers aleatoriu, ținând cont de probabilitatea prezenței acestuia în zona afectată. Riscul individual este, de asemenea, considerat un concept de bază, în primul rând, datorită priorității vieții umane ca cea mai mare valoare și, în al doilea rând, datorită faptului că este riscul individual care poate fi evaluat în eșantioane mari cu un nivel suficient de fiabilitate, ceea ce face posibilă determinarea altor categorii importante de risc în analiza pericolelor și stabilirea nivelurilor de risc acceptabile și inacceptabile. Cei mai frecventi factori de risc individuali sunt accidentele de vehicule, coliziunile cu persoane, calitatea slaba a aerului, infectiile virale si leziunile domestice.

Obiectul riscului tehnic îl constituie sistemele și obiectele tehnice. Acest tip de risc amenință defecțiunile echipamentelor, reducând fiabilitatea tehnică furnizarea de energie electrică și termică și întreruperi în furnizarea de energie către consumatori. Procesele tehnologice la întreprinderile energetice sunt extrem de complexe, ceea ce necesită operațiuni, reparații și reparații înalt calificate și, prin urmare, foarte costisitoare. personalului de conducere. De asemenea, riscul tehnic constă în pericolul dezastrelor tehnice care provoacă daune semnificative naturii, oamenilor și producției. Exemple de factori de risc tehnic cei mai frecventi includ alegerea eronată a direcțiilor pentru dezvoltarea echipamentelor și tehnologiei pe baza criteriilor de siguranță, finisarea de proastă calitate a structurilor, utilizarea echipamentelor în alte scopuri, inspecții și reparații preventive intempestive și lipsa a caracteristicilor tehnice de securitate în proiecte.

Înainte de începerea oricărui proiect de producție sau de altă activitate economică, se efectuează o evaluare a riscului de mediu. Riscurile de mediu sunt evaluate prin conduită cercetarea stiintifica, care combină studiul faptelor și previziunile științifice. Rezultatul este o muncă care ne permite să înțelegem gradul ulterior de impact asupra unei anumite zone a factorilor poluanți sau a altor agenți dăunători naturii pe care încarnarea îi va aduce cu ea. acest proiect. Riscul de mediu este grav munca stiintifica, care este realizat exclusiv de ecologiști profesioniști. O evaluare incorectă a riscului de mediu poate duce la consecințe ireversibile, atât pentru o anumită zonă, cât și pentru regiune în ansamblu. Sursele și factorii de risc pentru mediu sunt formarea rezervoarelor artificiale, erupțiile vulcanice, cutremurele, inundațiile, uraganele, precum și poluarea rezervoarelor, aerul atmosferic cu substanțe nocive și solul cu deșeuri industriale.

Riscul social este caracterizat de factori precum oamenii care se stabilesc în zone cu posibile inundații, seismicitate crescută în regiune, erupții vulcanice și poluarea mediului de către om. Sunt două grupuri factori sociali de risc: previzibile (ale căror acțiuni pot fi așteptate, evaluate, au fost suficient studiate de știință și pot fi gestionate) și neprevăzute (care nu sunt posibile identificate la etapa a priori a analizei riscului, unele pot apărea pentru prima timpul; acest grup de riscuri este cel mai greu de gestionat).

Obiectul riscului economic este reprezentat de resurse materiale. În comerțul internațional, există amenințarea cu pierderi pentru orice companie care face cheltuieli într-o monedă și primește venituri în alta. Orice modificare a cursurilor de schimb poate duce la o deteriorare sau o îmbunătățire a poziției financiare și de piață a companiei. Riscurile economice apar și în cazul în care compania intenționează să încheie contracte individuale sau să efectueze operațiuni în viitor. Riscurile economice sunt pe termen lung și potenţial cele mai periculoase manifestări ale riscurilor.

Riscul individual din cauza probabilității apariției unor potențiale pericole în cazul unor situații periculoase. Poate fi determinată de numărul de factori de risc realizați:

Unde este riscul individual; (t)− numărul de victime pe unitatea de timp t din

un anumit factor de risc; − numărul de persoane expuse la factorul de risc corespunzător pe unitatea de timp t;

Risc de mediu exprimă probabilitatea unui dezastru de mediu, a unei catastrofe, a perturbării funcționării normale ulterioare și a existenței sistemelor și obiectelor ecologice ca urmare a intervenției antropice în mediul natural sau a unui dezastru natural. Evenimentele nedorite de risc pentru mediu se pot manifesta atât direct în zonele de intervenție, cât și dincolo de:

,

Unde - risc de mediu; - numărul de dezastre ecologice provocate de om și dezastre naturale pe unitatea de timp t; - numărul de surse potențiale de distrugere a mediului în teritoriul luat în considerare;

Riscul social caracterizează amploarea și gravitatea consecințelor negative ale situațiilor de urgență, precum și diverse tipuri de fenomene și transformări care reduc calitatea vieții oamenilor. În esență, este un risc pentru un grup sau comunitate de oameni. Poate fi evaluat, de exemplu, prin dinamica mortalității calculată la 1000 de persoane:

Unde este riscul economic, % ; - prejudiciu adus societatii din tipul de activitate in cauza; - beneficiu;

Risc tehnic - un indicator cuprinzător al fiabilității elementelor tehnosferei. Exprimă probabilitatea unui accident sau catastrofe în timpul funcționării mașinilor, mecanismelor, implementării proceselor tehnologice, construcției și exploatării clădirilor și structurilor:

,

Unde este riscul tehnic; - numărul de accidente pe unitatea de timp t pe sisteme și instalații tehnice identice; - numărul de sisteme tehnice și obiecte identice supuse unui factor de risc comun;

Surse și factori de risc tehnic: alegerea eronată a direcțiilor pentru dezvoltarea echipamentelor și tehnologiei pe baza criteriilor de siguranță, utilizarea echipamentelor în alte scopuri, încălcarea cerințelor de transport și depozitare, inspecții preventive și reparații intempestive ale sistemelor tehnice, încălcarea reglementărilor pentru asamblarea și instalarea structurilor si masini.

Riscul este un factor integral care nu poate fi evitat. Prin urmare, este necesar să se calculeze riscul acceptabil.

Risc acceptabil combină aspecte tehnice, de mediu, sociale și reprezintă un oarecare compromis între un nivel acceptabil de siguranță și posibilitățile economice de realizare a acestuia, i.e. Putem vorbi despre reducerea riscului individual, tehnic sau de mediu, dar nu trebuie să uităm cât de mult va trebui să plătim pentru asta și care va fi riscul social ca urmare.

Orice decizie luată pentru o carieră conține un element de incertitudine și, prin urmare, este asociată cu risc. Se crede că riscul este pericolul neîmplinirii deciziile luateîn condiţii de incertitudine a datelor iniţiale sau (în altă versiune) acţionând la întâmplare în speranţa de rezultat fericit. Nivelul (măsura) riscului:

,

Unde este probabilitatea de a îndeplini o decizie cu privire la un factor O.

unde si – riscul neconfirmarii datelor geologice, respectiv tehnice, economice.

Să presupunem că indicatorul O, asupra căruia trebuie luată o decizie, din cauza incertitudinii variază de la A 0 la A 5 la așteptări matematice A mși are o distribuție normală (Figura 4.1). Dacă se ia o decizie A i(punct F), apoi nivelul de risc:

,

Unde S i– aria de sub curba de distribuție la stânga punctului acceptat; S o– aria totală sub curba de distribuție ( S o =1)

Există două tipuri de risc. Există un risc asociat cu deteriorarea limitei. De exemplu, partea laterală a unei cariere poate să stea sau să se prăbușească, o rachetă poate să lovească sau nu ținta etc. Al doilea tip de risc este asociat cu o schimbare monotonă a rezultatului așteptat, de exemplu, productivitatea unei cariere sau a rezervelor de minereu. Dacă nivelul de risc este prea mare, atunci cariera nu va înceta să funcționeze, dar nu va atinge productivitatea specificată. Dacă nivelul de risc este prea mare la estimarea rezervelor de minereu, extracția acestuia nu se va opri, dar la un orizont dat este posibil să nu fie în volumul așteptat.