Verificați partenerul dvs. de afaceri. Cum să verificați partenerii de afaceri (contrapărți) și de ce este important acest lucru

Succesul comercial al oricărui om de afaceri depinde, în primul rând, de cine lucrează sau cu cine intenționează să lucreze. Iar primul lucru cu care ar trebui să începeți este verificarea unui partener de afaceri - o măsură necesară la care se recurge pentru a-și proteja investițiile. Analiza fiabilității partenerilor de afaceri, colectarea de date competentă și promptă - toate acestea vor ajuta la minimizarea riscurilor financiare și de altă natură și, de asemenea, pentru a evita devenirea victimei fraudelor. efectuează verificarea partenerilor folosind toate metodele și mijloacele disponibile.

Cum să verifici un partener de afaceri?

Deci, înainte de a începe să construiți o relație de afaceri și să semnați un acord cu o contraparte, trebuie să vă asigurați de solvabilitatea, fiabilitatea și integritatea acesteia. Desigur, îl puteți verifica singur, ceea ce va necesita:

utilizați serviciile Serviciului Federal de Taxe;
verifica extrasul din Registrul unificat de stat al persoanelor juridice;
întrebați „poziția” bancară a contrapărții (veți avea nevoie de TIN și detalii bancare);
desfășoară o serie de alte evenimente.

Toate acestea sunt o procedură destul de intensivă în muncă, care necesită mult timp și cunoștințe specifice. Într-adevăr, verificarea partenerilor de afaceri (existenți sau viitori) include o întreagă gamă de măsuri care vizează colectarea, prelucrarea și analiza minuțioasă a informațiilor, verificarea autenticității documentației transmise, studierea activităților financiare și de afaceri și multe altele. Există, desigur, servicii gratuite de verificare a partenerilor, dar, din păcate, acestea nu pot oferi o imagine completă. Prin urmare, singura modalitate sigură de a evita riscurile atunci când evaluezi un partener este să apelezi la serviciile unei agenții private de detectivi.

Detectiv privat - servicii de verificare a partenerilor de afaceri în Moscova

Agenția de detectivi „Resolution” oferă o gamă largă de servicii care vă vor ajuta să alegeți doar cei mai buni contractori pentru a desfășura afaceri. Aceste servicii includ:

verificarea partenerilor de afaceri (atât actuali, cât și potențiali);
analiza fiabilității economice a contrapărților;
colectarea de informații despre partener;
studierea activităților contrapărții propuse;
analiza termenilor tranzacției;
asigurarea securității financiare și economice;
verificarea angajaților, partenerilor și debitorilor cu ajutorul unui poligraf.

Dar de ce ar trebui să ne contactați pentru a verifica activitățile companiei unui potențial partener? Este simplu – cooperarea cu agenția Reshenie vă va oferi următoarele avantaje:

abordare individuală;
răspuns rapid, dacă este necesar, se efectuează o vizită la client;
viteza mare și calitatea muncii;
confidențialitatea;
fiabilitate;
100% acuratețe a datelor;
Experiență vastă în segmentul de verificare a partenerilor de afaceri.

Vom efectua o analiză amănunțită a contrapartidei de afaceri (la Moscova și în alte orașe ale țării), o vom verifica pentru fiabilitate, integritate și securitate financiară.

Contrapartea „potrivită” – ce este?

Pentru a afla care ar trebui să fie contrapartea „potrivită”, trebuie să știți care ar putea fi cea „greșită”. Mai jos sunt cele mai comune opțiuni.

Penal. Lumea afacerilor este plină de rechini voraci, așa că partenerul tău de afaceri se poate dovedi a fi un element criminal. Este mai bine să nu lucrați deloc cu astfel de oameni, deoarece acest lucru nu numai că vă va afecta negativ reputația, dar va costa mult mai mult decât faima proastă. „Nimic personal”, așa cum le place să spună în filmele de acțiune.
Agent dublu. Dacă organizația dumneavoastră deține informații secrete valoroase care vor trebui să fie partajate cu o contraparte, atunci există riscul ca informațiile primite de aceasta să fie ulterior transferate către terți. Și dacă acest lucru este completat de amenințarea scurgerii de informații, atunci dezvoltarea afacerii dvs. este cu adevărat în pericol. Și, în ciuda faptului că comerțul cu date clasificate nu este acum la fel de oribil ca în timpul Războiului Rece, această posibilitate nu trebuie respinsă. Și verificarea condițiilor tranzacției și a partenerilor de afaceri este în acest caz cel mai eficient mod de a proteja informațiile secrete împotriva dezvăluirii.
Achiziționarea produselor de calitate scăzută. Dacă intenționați să achiziționați un lot mare de produse, atunci există șansa ca acesta să fie de calitate scăzută (defect sau expirat). Acesta este un alt motiv posibil pentru a investiga în prealabil afacerile contrapărții.
Escrocher. În afaceri, oamenii înșală literalmente la fiecare pas. Astfel, există o mulțime de companii „false” care nu sunt înregistrate conform normelor legislative și dispar imediat după ce primesc bani. De asemenea, puteți întâlni criminali - se știe că aceștia vin cu diverse modalități de a fura banii altora. Acest lucru este valabil mai mult pentru împrumuturi și nu numai pentru acordarea de împrumuturi persoanelor dubioase, ci și pentru obținerea de împrumuturi de la reprezentanții lumii criminale (dobânda poate crește în mod neașteptat). Toate acestea pot duce la cele mai grave consecințe.

Costul verificării unui partener de afaceri la Moscova

Agenția de detectivi „Resolution” vă va oferi securitatea financiară a tranzacțiilor și verificarea partenerilor de afaceri. Prețurile pentru acest serviciu sunt afișate mai jos.

Și rețineți: fiabilitatea contrapărții ar trebui să fie un aspect cheie al strategiei oricărui om de afaceri care se respectă!

Puteți verifica un partener de afaceri înainte de a cumpăra o acțiune sau întreaga întreprindere, procedurile de fuziune sau achiziție, precum și înainte de a deschide o direcție comună, în conformitate cu regulile procedurii de due diligence. Traducerea literală a acestui termen din engleză este due diligence. Selectarea partenerilor de afaceri în etapa preliminară a încheierii unui acord ajută la evitarea disputelor inutile și a discordiei între fondatori în viitor.

Verificarea antecedentelor

În primul rând, due diligence va fi folosită pentru a verifica afacerea partenerului. Acest lucru este valabil mai ales înainte de a cumpăra o companie sau de a o prelua. Sunt folosite toate documentele disponibile pentru verificare.

Documente statutare și situații financiare.
Documente interne ale companiei și rapoarte tehnice privind activitățile companiei.
Cercetare de piață și de marketing și informații despre activele corporale.
Sunt luate în considerare activele necorporale și contractele întreprinderii.
Polițe de asigurare și litigii.

În interpretarea clasică, procedura se desfășoară în trei etape. Prima dintre acestea este formată din auditori, al doilea de evaluatori, iar al treilea, final, de avocați. Scopul primului este expertiza financiară. Aceștia din urmă evaluează cât de adecvat este prețul cotat de vânzătorul de afaceri. Alții evaluează perspectivele juridice ale tranzacției și puritatea acesteia. După finalizarea due diligence, puteți lua o decizie informată cu privire la încheierea unei tranzacții, ajustarea termenilor acesteia sau anularea acesteia.

Această procedură este costisitoare. Cu toate acestea, unele analogii pot fi realizate folosind instrumente mai accesibile. Cum ar fi rapoartele agregate din sistemele informatice de referință (cum ar fi, de exemplu, care conține aproape toate informațiile necesare) și istoricul de credit al contrapărții. Ca măsură suplimentară de precauție, vă puteți verifica și personal partenerul de afaceri.

Verificarea partenerilor de afaceri

Puteți începe cu verificări de bază. O căutare după nume, prenume și patronim în Registrul unificat de stat al persoanelor juridice și în Registrul unificat de stat al antreprenorilor individuali vă va permite să determinați dacă partenerul de afaceri este director de masă sau fondator al unui SRL. Dacă un partener are mai multe afaceri, folosind un astfel de instrument de verificare, puteți identifica și stabili prezența persoanelor juridice afiliate.

Un control de securitate va oferi informații despre prezența negativității față de un partener din cadrul Ministerului Afacerilor Interne. Dacă contactați foștii parteneri ai persoanei testate și le cereți să evalueze modul în care partenerul și-a îndeplinit acordurile la care s-a ajuns în relația lor, vă puteți realiza singur un portret al acestuia. Istoricul de credit al partenerului dvs. va ajuta la stabilirea disciplinei financiare.

Verificați istoricul de credit al partenerului dvs

Directorul companiei pe care doriți să o cumpărați sau un nou partener de afaceri va indica:

Are în prezent mari datorii?
Cum își depășește în prezent obligațiile datorate?
Cum a făcut-o înainte.

Aceste informații sunt extrem de importante. De exemplu, vi se oferă să creați o afacere comună care prevede o co-investiție graduală în viitor. Cum își va putea viitorul partener să-și îndeplinească obligațiile față de tine dacă nu își poate îndeplini cu exactitate obligațiile bancare? Sau are o sarcină mare de credit și este împovărat cu plăți lunare semnificative?

Un partener de afaceri ca persoană fizică și compania sa ca entitate juridică sunt posibile în Rusia din iulie 2014. Datorită modificărilor aduse Legii 218 „Cu privire la istoria creditelor”, puteți obține aceste informații cu acordul scris al persoanei care face obiectul verificării. Inclusiv în sistemul nostru de informații și referințe.

Sau un partener de afaceri nu este atât de dificil. Este important să folosiți informațiile primite cu înțelepciune, să minimizați riscurile interacțiunii cu persoane fără scrupule și să nu vă asumați riscuri mari, chiar dacă beneficiile par semnificative.

În relațiile de afaceri, este întotdeauna util să știi cu cine ai de-a face. Planificăm o cooperare cu o nouă contraparte. Desigur, va încerca să se prezinte în cea mai favorabilă lumină, dar adevărul poate să nu fie atât de roz.

Legislația noastră este structurată în așa fel încât pare să nu fie nevoie să verificăm integritatea contrapărții, dar atunci când vin controale fiscale și printre partenerii tăi se descoperă firme cu semne de companii de o zi, vor începe probleme pentru tine. Va trebui să dovediți că v-ați făcut diligența și că nu sunteți, de fapt, un evazător fiscal rău intenționat.

În loc de o comunicare tensionată cu fiscul, vă puteți proteja pe dumneavoastră și afacerea dumneavoastră în avans și în mod fiabil cu ajutorul unui serviciu specializat.

Acesta este un sistem analitic de căutare care conține date complete actualizate despre 20 de milioane de companii și antreprenori ruși. Pentru o mai mare claritate și ușurință de analiză, informațiile despre fiecare contraparte sunt colectate într-un singur card structurat.

Capturile de ecran arată destul de clar caracterul complet al informațiilor furnizate de serviciu, dar despre unele lucruri mai trebuie să se vorbească.

În primul rând, aceasta este fiabilitatea - o evaluare a fiabilității companiei pe o scară de la 0 la 100. Pentru a determina indicele de fiabilitate, sunt utilizați aproximativ 25 de indicatori cheie ai activităților financiare, economice și juridice ale companiei. O evaluare mai ridicată înseamnă că este mai puțin probabil ca compania să fie o companie ființă sau să fi fost creată pentru a efectua fraude financiare.

Dezvoltatorii înșiși oferă următoarea scală de evaluare a indexului:

75–100 - fiabilitate ridicată. Nu este necesară nicio verificare suplimentară.
50–74 - fiabilitate medie. În acest caz, este necesar să efectuați o verificare suplimentară, să colectați cât mai multe informații despre companie și asigurați-vă că ați comandat un extras fiscal din Registrul unificat de stat al persoanelor juridice. În caz de forță majoră în instanță, extrasul va fi dovada faptului că ați exercitat diligența. Vă rugăm să rețineți că informațiile din extras trebuie să fie actuale în momentul tranzacției și nu după aceasta.
0–49 - fiabilitate scăzută. Nu este recomandat să faci afaceri cu o astfel de companie.

Este probabil că veți dori să cunoașteți mai bine nu numai contrapartea în sine, ci și legăturile acesteia cu alte companii. În aceste scopuri, Seldon.Basis implementează instrumentul „Arborele relațiilor”, care vă permite să urmăriți afilierea diferitelor companii și antreprenori.

Arborele reflectă legăturile contrapărții cu alte persoane în funcție de diverși parametri: filiale, companii de administrare, fondatori, manageri, precum și în cazuri de arbitraj, contracte guvernamentale, adrese și numere de telefon.

Are un număr mare de instrumente pentru verificarea și căutarea contrapărților, dar cele două enumerate mai sus sunt suficiente pentru a afla literalmente tot ce ai nevoie despre compania de care te interesează în doar un minut. Rețineți: o alegere rezonabilă și prudentă a partenerilor este cheia securității și stabilității afacerii.

Pentru smartphone-uri și tablete

Seldon.Basis este disponibil ca aplicație pentru iOS și Android. În ciuda abundenței de informații afișate, interfața mobilă nu este inferioară versiunii web în format complet în ceea ce privește confortul și caracterul complet al datelor. În plus, aplicațiile oferă un feed de informații care informează utilizatorul în timp real despre evenimentele și schimbările din companiile care îl interesează.

Unul dintre cele mai relevante scenarii pentru utilizarea unei aplicații mobile este întâlnirile off-site, conferințele, expozițiile și negocierile, adică orice locuri în care puteți întâlni potențiali parteneri de afaceri. Cu toții vă vor spune despre fiabilitatea lor excepțională. Intrarea într-un laptop, întrerupând astfel o conversație, este destul de lipsită de tact. Dar privirile periodice către smartphone nu mai deranjează pe nimeni. Și în timp ce noul tău prieten vorbește despre ce afacere mișto are, poți să verifici literalmente veridicitatea cuvintelor sale în aplicația mobilă Seldon.Basis în doar câteva secunde.

Cine altcineva ar putea folosi Seldon.Basis?

Dacă ești un lider de afaceri, atunci în primul rând, desigur, pentru tine. Cu acest serviciu puteți găsi și verifica potențiali furnizori și antreprenori.
Atunci când este integrat cu departamentul de achiziții, serviciul va acoperi toate nevoile de bază ale angajaților. Căutarea contractelor guvernamentale încheiate, verificarea contrapărților și a situației financiare a furnizorilor - toate aceste operațiuni vor începe să fie finalizate mai rapid.
Acesta va ajuta departamentul financiar să reducă riscurile fiscale, să identifice organizațiile afiliate și, de asemenea, va oferi posibilitatea de a verifica bonitatea și starea financiară a partenerului.
Pentru un marketer și manager de vânzări, serviciul va deveni un asistent indispensabil în găsirea potențialilor clienți, evaluarea stării lor financiare, segmentarea pieței și ajungerea la oamenii potriviți care iau decizii privind cooperarea.
Contabilitatea va reduce semnificativ timpul petrecut verificând detaliile, căutând organizații conexe și identificând datorii neperformante.
Pentru serviciul de securitate, Seldon.Basis este un instrument excelent pentru business intelligence și verificarea contrapartidelor, ajutând la identificarea companiilor shell și a organizațiilor conexe.

Tarife

Este de remarcat faptul că dezvoltatorii nu vă forțează să cumpărați un porc într-un picior și să plătiți imediat pentru acces la serviciu pentru o lungă perioadă de timp. Pentru testarea la scară completă, este oferit un tarif „Ziua”, care oferă acces nelimitat la toate capabilitățile sistemului timp de 24 de ore pentru doar 990 de ruble. După test, dacă sunteți mulțumit de toate, vă puteți prelungi abonamentul cu o zi, săptămână, lună sau an.

Verificarea partenerilor de afaceri este un pas important înainte de a stabili noi contacte de afaceri. Fără el, uneori este imposibil să se stabilească fiabilitatea viitorilor aliați. Fiecare antreprenor care caută noi contacte este expus riscului sub forma încheierii unui contract cu parteneri nesiguri sau, chiar, poate deveni victima escrocilor profesioniști. De aceea, verificarea partenerilor de afaceri este necesară pentru cei care nu vor să-și riște finanțele și reputația.

Verificarea potențialilor parteneri de afaceri este cheia dezvoltării de succes a afacerii.

Ce riscuri vă poate ajuta să evitați verificarea partenerului dvs. de afaceri?

Solvabilitatea, integritatea și disponibilitatea documentației legale care confirmă dreptul de a se angaja în activitatea de care aveți nevoie - acesta este ceea ce ar trebui să vă intereseze în primul rând. Verificarea partenerilor dvs. de afaceri conform criteriilor de mai sus vă va ajuta să preziceți cu o precizie de procent cât de bine va decurge tranzacția planificată.

În caz contrar, riscurile de pierderi financiare și posibilitatea de a obține o reputație proastă de la alți parteneri cu care lucrați cresc semnificativ.

Câteva riscuri posibile:

Verificarea vă poate proteja afacerea de șocuri și riscuri precum:

Încheierea unui acord cu o companie fictivă.	Aceasta poate fi o companie care este înregistrată ca persoană falsă sau înregistrată special pentru această tranzacție. Documentele constitutive pot indica adrese și contacte inexistente ale companiei, sau numele unei firme cunoscute poate fi folosit ilegal prin falsificare;
Încheierea unei tranzacții cu o companie ai cărei funcționari sau fondatori sunt căutați.	Verificarea partenerilor de afaceri poate dezvălui riscuri similare; precum și faptul că organizația participă frecvent la litigii;
Încheierea unei tranzacții cu o persoană neautorizată care își depășește în mod deliberat autoritatea.	Verificarea de bună-credință a unui potențial partener ajută la evitarea acestei situații neplăcute chiar și în etapa de examinare și pregătire a contractului. De exemplu, puteți detecta falsificarea scrisorilor și garanțiilor care trebuiau să confirme fiabilitatea partenerului, sau identificarea unui istoric de credit negativ și neîndeplinirea obligațiilor sau utilizarea multiplă a garanțiilor;
Utilizarea detaliilor terților la finalizarea unei tranzacții	O verificare ceva mai amănunțită, efectuată profesional, va dezvălui cu ușurință astfel de „detalii” despre care viitorul tău partener ar prefera să tacă.

În plus, lumea afacerilor rusești este în continuă mișcare. Și, ca urmare, noi scheme pentru tranzacții financiare frauduloase și modalități de a înșela oamenii de afaceri de bună credință apar aici periodic. Angajați profesional în urmărirea și identificarea amenințărilor la adresa securității economice pentru clienții noștri, suntem conștienți de astfel de informații și suntem gata să vă oferim toate datele necesare și să efectuăm o verificare a partenerilor dvs. de afaceri, după cum se spune, la cel mai înalt nivel.

Când ar trebui să vă gândiți să vă verificați partenerul de afaceri?

Verificarea partenerilor de afaceri ca criteriu de stabilire a obiectivelor pentru fiabilitatea lor?

Nescrupulozitatea și lipsa de încredere a partenerilor vă pot submina în mod semnificativ afacerea. Verificarea reputației și validității lor juridice reduce posibilele riscuri ca o tranzacție comercială să fie întreruptă din cauza insolvenței partenerului sau a intenției frauduloase deliberate. Dorința oamenilor de afaceri de a-și verifica partenerii devine destul de logică și de înțeles. Acest lucru este valabil mai ales atunci când:

este planificată o tranzacție financiară pentru o sumă mare;
este pe cale să fie întocmit un acord de achiziție sau înstrăinare de bunuri aparținând unui partener sau există intenția lui de a cumpăra ceva de la dumneavoastră;
la organizație vine o persoană nouă, care, din cauza obligațiilor sale de serviciu, va avea acces la informații comerciale, iar eliberarea acesteia vă poate submina planurile sau afacerea;
intenționați să delegeți unele dintre puterile dvs. unui coleg sau partener. Persoana de ale cărei decizii va depinde succesul afacerii tale are nevoie de o verificare de înaltă calitate a legăturilor cu concurenții, precum și a integrității propriilor ambiții pentru afacerea ta;
sunteți pregătit să faceți o propunere de afaceri legată de deschiderea unei afaceri comune;
există o perspectivă de căsătorie: escrocii acționează adesea astfel sau încearcă să manipuleze sentimentele viitorului lor soț în beneficiul lor.

Verificarea partenerilor de afaceri este cheia succesului comercial și stabilității afacerii dumneavoastră.

Ce informații pot fi obținute de la INFOCON LLC?

Obținerea unui certificat de afaceri standard și extins despre o viitoare companie parteneră. Aceasta include confirmarea autenticității documentelor de înregistrare ale unei persoane juridice, precum și informații despre fondatori, capitalul autorizat și verificarea detaliilor bancare. Se poate obtine si rezultatul unei solicitari din partea fiscului pe acest subiect;
Verificarea reputației și solvabilității băncilor, organizațiilor de asigurări și altor instituții financiare;
Căutarea de informații despre starea financiară și proprietății companiei, tranzacții comerciale și alte tranzacții, reputația pe piață;
Colectarea de informații despre o persoană, verificarea personalului, confirmarea informațiilor despre locul de reședință și munca unei persoane, verificarea datelor de adresă;
Efectuarea cercetărilor de marketing și evaluarea activității concurenților, asistență în găsirea de parteneri, luând în considerare datele specificate, precum și furnizarea de informații cu privire la rezultatele tranzacțiilor economice externe cu un anumit tip de produs.

Toate aceste servicii sunt asigurate de specialiști cu experiență care desfășoară lucrări de căutare de acest gen cu profesionalismul cuvenit.

Cel care deține informațiile deține și situația. Și în realitățile de afaceri din Rusia, ca să spunem așa, o inspecție profesionistă și imparțială a afacerii tale

partenerii pot fi o condiție prealabilă pentru conducerea unei afaceri de succes.