Jak sprawdzić kontrahenta i siebie - 11 sposobów, bezpłatne usługi i wykorzystane dokumenty

Cześć! Dzisiaj powiemy jak sprawdzić wiarygodność kontrahenta: z kim współpracować i jakiego rodzaju współpracy lepiej odmówić. Podamy również listę przydatnych usług, w tym stronę podatkową (IFTS) oraz podpowiemy, jakie dokumenty są potrzebne do sprawdzenia kontrahenta i siebie.

Po co sprawdzać wiarygodność kontrahenta

Kwestia sprawdzania kontrahentów nie jest już nowa, duże firmy zwykle mają nawet jakąś wewnętrzną procedurę sprawdzania potencjalnych partnerów biznesowych w tym celu, wiele z nich posiada specjalne działy zajmujące się takimi zagadnieniami. Czy naprawdę tego potrzebują małe firmy? Tak potrzeba. Ale niestety wielu to rozumie już wtedy, gdy praca z pozbawionym skrupułów kontrahentem doprowadziła do złych konsekwencji.

Tak, indywidualni przedsiębiorcy i małe firmy zwykle współpracują ze „swoimi” kontrahentami: znacie się od dawna i pracujecie od dawna - to normalna sytuacja. Ale każdy przedsiębiorca próbuje rozszerzyć swoją działalność i uzyskać jak największy zysk, w przeciwnym razie cały sens tego działania jest po prostu stracony. Rozszerzenie działalności oznacza automatycznie poszukiwanie nowych dostawców – takich, od których można kupować taniej i szybciej, oraz odbiorców – takich, którzy są chętni do zakupu dodatkowych wolumenów Twoich produktów lub wyników nowej linii produktowej, która właśnie została wprowadzona na rynek. I tutaj nie należy przeliczać, ponieważ z nieznanymi kontrahentami można „wpaść w kałużę”. Firmy jednodniowe i tylko te, które prowadzą interesy w złej wierze, są pełne.

Współpraca z takimi kontrahentami grozi następującymi ryzykami:

• Ryzyka podatkowe - najpoważniejsze i najczęściej spotykane, grożące konsekwencjami podatkowymi.

Bardzo często organy podatkowe podczas kontroli twierdzą, że podatnik ma problem z kontrahentami - takimi, którzy po prostu należą do jednego dnia lub nie płacą podatków do budżetu. Jeżeli organ podatkowy udowodni, że nie wykazałeś należytej staranności przy wyborze kontrahenta (w tym przypadku zalecamy zapoznanie się z Uchwałą Plenum Najwyższego Sądu Arbitrażowego Federacji Rosyjskiej nr 53 z dnia 12 października 2006 r.), wówczas może odmówić zaliczenia kwot transakcji z nim do wydatków i odliczeń podatku naliczonego.

Zagrożeni - indywidualni przedsiębiorcy i osoby prawne w systemie ogólnym i uproszczonym systemie podatkowym z podstawą Dochód minus wydatki.

• Ryzyka finansowe - są też dość powszechne, zwykle w takich przypadkach kontrahent albo znika po otrzymaniu zaliczki, albo nie płaci po otrzymaniu produktów.

I tutaj nawet wygrany proces w sądzie nic nie przyniesie: firma może być nieobecna pod adresem rejestracji, na jej koncie nie ma pieniędzy, a założyciele, a tym bardziej dyrektor za zobowiązania osoby prawnej, nie ponoszą odpowiedzialności. Czym grozi? Minimum luka gotówkowa w płatnościach, maksimum pogorszenie kondycji finansowej. Nawet jeśli kwoty są niewielkie, zgodzisz się, że sytuacja jest nadal nieprzyjemna.

Zagrożeni są wszyscy indywidualni przedsiębiorcy i osoby prawne, zwłaszcza te, których sytuacja finansowa jest niestabilna, a wypłacalność zależy od terminowego otrzymywania płatności od kupujących.

• Ryzyko utraty reputacji – współpraca z pozbawionym skrupułów kontrahentem może mieć negatywny wpływ na Twoją reputację w oczach innych partnerów.

Dostawca otrzymał zaliczkę i zniknął, a kto teraz dostarczy Ci materiały? Podczas gdy ty szukasz nowego dostawcy i szukasz rezerw, aby nadrobić zaległości w harmonogramie produkcji, klient może już odmówić współpracy z tobą lub nie kontaktować się z tobą ponownie w przyszłości - to tylko jeden z przykładów utraty reputacji.

Zagrożeni są wszyscy indywidualni przedsiębiorcy i osoby prawne, zwłaszcza ci, którzy niedawno rozpoczęli pracę i nie zdołali zdobyć sobie poważnej reputacji wśród partnerów.

Jak sprawdzić kontrahenta

Tylko sprawdzenie kontrahenta pomoże uniknąć negatywnych konsekwencji. Jeśli nie chcesz później iść na drogę sądową, próbować odzyskać pieniądze od nierzetelnego dostawcy lub udowadniać swojej niewinności przed organami podatkowymi, powinieneś sprawdzić potencjalnego partnera od strony podatkowej i finansowej. Wielu po prostu pyta kontrahenta (lub USRIP, jeśli mówimy o indywidualnych przedsiębiorcach) i uspokaja się. Tak, wyciąg pozwoli uzyskać podstawowe informacje: datę rejestracji w Jednolitym Państwowym Rejestrze Podmiotów Prawnych, podstawowe dane, adres siedziby, założycieli itp. Ale to nie wystarczy. Jakich dokumentów wymagać od partnera i jak samemu to sprawdzić?

Oprócz poniższych metod możesz obejrzeć film, który w pełni opisuje cały proces sprawdzania kontrahentów i wyjaśnia, dlaczego jest to potrzebne:

Oto główne sposoby sprawdzenia potencjalnego kontrahenta:

Poproś kontrahenta o pakiet niezbędnych dokumentów do weryfikacji

Co powinno znaleźć się na żądanej liście? Oczywiście dokumenty, które pozwolą uzyskać maksymalnie oficjalne informacje na temat potencjalnego partnera. Przykładowa lista może wyglądać tak:

• Kopie dokumentów założycielskich (decyzja jedynego uczestnika lub protokół zgromadzenia założycieli, aktualny statut);
• Certyfikat OGRN/NIP;
• Wyciąg z Jednolitego Państwowego Rejestru Podmiotów Prawnych (lub EGRIP - dla indywidualnych przedsiębiorców) (im świeższy, tym lepszy - najlepiej nie starszy niż miesiąc od aktualnej daty);
• Decyzja / zarządzenie w sprawie powołania dyrektora generalnego;
• Pełnomocnictwa dla osób uprawnionych do podpisywania oraz dokumenty potwierdzające umocowanie osób, które mogą działać w imieniu osoby prawnej bez pełnomocnictwa (jeżeli jest to konieczne);
• Karta z wzorami podpisów dyrektora generalnego i głównego księgowego (do weryfikacji podpisów);
• Roczne sprawozdania finansowe (najlepiej za ostatnie dwa lata do analizy dynamiki sytuacji finansowej), dla przedsiębiorców indywidualnych - kopia oświadczenia o stosowanym reżimie płacenia podatków;
• Informacje o liczbie pracowników;
• Świeże zaświadczenie z Federalnej Służby Podatkowej potwierdzające brak długów wobec budżetu z tytułu zapłaty podatków / opłat / kar / grzywien;
• Dodatkowe dokumenty w razie potrzeby (licencja - jeśli jest wymagana do pracy, informacje o środkach trwałych - jeśli ich obecność jest warunkiem realizacji przyszłej umowy, recenzje i listy polecające od partnerów - jeśli są niezbędne do podjęcia pozytywnej decyzji o współpracy itp.).

Listę można oczywiście rozszerzyć. Ale nie zapominaj, że niektóre dokumenty mogą stanowić tajemnicę handlową, a kontrahent odmówi Ci ich dostarczenia - i to też jest normalne! Masz również tajemnice handlowe. Każdy może dostarczyć standardowy zestaw, w tym wyciąg z Jednolitego Państwowego Rejestru Podmiotów Prawnych, certyfikaty OGRN / TIN, księgowość i statut.

Osobiste spotkanie z kontrahentem (wizyta w jego biurze)

Dokumenty to jedno, ale komunikacja osobista to zupełnie co innego. Negocjacje lub po prostu spotkanie z kontrahentem to standardowy krok w nawiązywaniu nowych relacji. Jednocześnie możesz zobaczyć biuro, w którym znajduje się kontrahent, ocenić dostępność pracowników i ogólną atmosferę w biurze, a na koniec zrobić osobiste wrażenie na przyszłym partnerze.

Ocena działań potencjalnego partnera na podstawie opinii innych

Ta metoda obejmuje badanie opinii o potencjalnym kontrahentu od innych jego klientów, dostępnych informacji na jego temat w Internecie oraz badanie jego strony internetowej. Na przykład normalna firma zawsze ma stronę internetową z aktualnymi danymi kontaktowymi, co też łatwo sprawdzić – wystarczy zadzwonić pod wskazany numer telefonu, a wyszukanie recenzji zwykle nie jest trudne.

Płatne usługi elektroniczne

Aby sprawdzić kontrahentów, możesz na przykład skorzystać z płatnych usług „Ostrość konturowa”.

Istnieją również specjalistyczne programy weryfikacyjne do tych celów, jednak dla małych firm ich zastosowanie nie będzie ekonomicznie uzasadnione – koszty są wysokie, a wystarczy sprawdzić tylko kilka podmiotów prawnych.

Wnioski do różnych agencji rządowych

W urzędzie skarbowym możesz poprosić o wyciąg z Jednolitego Państwowego Rejestru Podmiotów Prawnych (EGRIP) i zaświadczenie o braku długów podatkowych, w organach terytorialnych Rosstat - roczne sprawozdania finansowe, w organizacjach samoregulujących - informacje o dostępności licencji / zezwolenia / dopuszczenia do wykonywania określonych rodzajów pracy (jeśli kontrahent musi posiadać taką licencję i być członkiem SRO). Ta metoda uzyskiwania informacji o kontrahencie jest również płatna, aby uzyskać niezbędne informacje, będziesz musiał złożyć wniosek i zapłacić określoną kwotę.

Sprawdzenie kontrahenta na stronie podatkowej

Większość informacji można znaleźć na stronie internetowej Federalnej Służby Podatkowej Federalnej Służby Podatkowej Federacji Rosyjskiej - tutaj można zobaczyć wszystkie podstawowe dane o kontrahentu. Oto niektóre usługi z tej witryny:

• Informacje o państwowej rejestracji osób prawnych, indywidualnych przedsiębiorców, gospodarstw chłopskich - potrzebny będzie NIP lub PSRN lub nazwa osoby prawnej (pełna nazwa lub region zamieszkania indywidualnego przedsiębiorcy). Witryna serwisu.

W rezultacie usługa na żądanie udzieli wszystkich podstawowych informacji o osobie prawnej lub indywidualnym przedsiębiorcy.

• Informacje o osobach prawnych i indywidualnych przedsiębiorcach, w odniesieniu do których złożono dokumenty do rejestracji państwowej (obejmuje to również przypadki złożenia dokumentów w celu reorganizacji, likwidacji lub po prostu wprowadzenia standardowych zmian w Jednolitym Państwowym Rejestrze Podmiotów Prawnych). Strona serwisowa.

Zaalarmować powinny zbyt częste zmiany, aw szczególności: częsta zmiana adresu, częsta zmiana dyrektora, ciągłe zmiany w składzie założycieli.

• Informacja o osobach zdyskwalifikowanych – gdy osoba decyzją sądu nie może wykonywać określonej działalności lub zajmować stanowiska dyrektora generalnego itp. Oto usługi, które mogą Ci pomóc:
  • Informacje o osobach, co do których sąd ustalił fakt niemożności uczestnictwa w organizacji. Strona serwisowa.
  • Dostępność informacji w rejestrze osób zdyskwalifikowanych. Strona serwisowa.
  • Informacje o osobach prawnych, w organach wykonawczych są osoby zdyskwalifikowane. Strona serwisowa.

Jako minimum, powinieneś sprawdzić na listach osób zdyskwalifikowanych CEO. Jeśli jest obecny na takich listach, należy poważnie rozważyć wiarygodność kontrahenta.

• Sprawdzenie adresu prawnego firmy pod kątem „charakteru masowego”

Mówiąc najprościej, masowe adresy, pod którymi zarejestrowana jest ogromna liczba firm, to jedna z głównych cech biznesów jednodniowych. Wyjątkiem są adresy centrów biznesowych, logiczne jest, że jest tam zarejestrowanych wiele firm. Strona serwisowa.

• Informacje o osobach, które są szefami/założycielami kilku podmiotów prawnych jednocześnie Innymi słowy, dyrektorzy masowi. Strona serwisowa.

Dyrektorzy mszy są również jednym ze znaków efemerydy.

• Informacje o podmiotach prawnych, które mają zobowiązania podatkowe lub systematycznie nie składają zeznań podatkowych

Jeśli osoba prawna lub indywidualny przedsiębiorca nie składa raportów lub ma długi podatkowe, charakteryzuje go to jako nierzetelnego dostawcę, który unika podatków. Strona serwisowa.

Więcej usług sprawdzania kontrahenta

• Federalna służba komornicza – w serwisie można sprawdzić, czy wobec wspólnika toczy się postępowanie egzekucyjne.

• Ministerstwo Spraw Wewnętrznych Federacji Rosyjskiej - w serwisie możesz sprawdzić, czy dane paszportowe dyrektora generalnego osoby prawnej lub indywidualnego przedsiębiorcy są aktualne lub podano Ci błędne informacje.

• SAC RF - tutaj znajdziesz informacje o sprawach sądowych, w które zaangażowany jest kontrahent.

• Rejestr nieuczciwych dostawców - za pomocą rejestru można sprawdzić, czy kontrahent należy do pozbawionych skrupułów dostawców w ramach kontraktów państwowych/gminnych.

• Ujednolicony federalny rejestr informacji o faktach dotyczących działalności osób prawnych - możesz znaleźć informacje o OKVED, aktywach netto, kapitale docelowym i braku postępowania upadłościowego dla kontrahenta.

Wniosek

Wymieniliśmy główne sposoby sprawdzania potencjalnych kontrahentów, z których z nich skorzystasz. Najlepszą opcją byłoby skorzystanie z bezpłatnych usług jednocześnie z żądaniem dokumentów od partnera, a także osobistym spotkaniem w biurze dostawcy/klienta.

W razie potrzeby możesz również sprawdzić siebie (swoją firmę).